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課程背景：

中國銀行業正式邁入商業化經營模式，徹底打破我國原銀行業的競爭格局，開啟了各家銀行經營模式的深度轉型。

● 利率市場化引發盈利模式轉型；

● 金融脫媒化引發網點結構轉型；

● 經濟新常態引發客戶結構轉型；

● 網點智能化引發人員結構轉型；

● 互聯網金融引發服務模式轉型。

本輪轉型浪潮直指一線網點，對網點綜合運營管理能力提出了更高的要求：

● 網點的要求從“統一的營銷指標”向“個性的營銷策略”轉變

● 網點的價值從“傳統服務”向“特色金融”轉變

● 網點的崗位從“專崗專責”向“全能全崗”轉變

區域市場經營的挑戰：

這一系列網點轉型的要求越來越嚴苛，速度越來越快，而網點作為各家銀行逐鹿的重要場所，必須具備較強的適應能力和強烈的應變力，這就對網點行長提出了嚴峻的挑戰：

1. 如何快速適應市場變革，確定網點市場定位？

2. 如何尋找網點核心客戶，構建精準營銷策略？

3. 如何把握本行競爭優勢，盤活網點存量資源？

課程收益：

● 戰略層面：厘清網點核心價值，構建網點戰略地圖

● 策略層面：核心客群痛點解析，經營策略精準定制

● 執行層面：精準活動策劃設計，營銷策略切實可行

● 思維層面：培養主動分析能力，掌握精準營銷方法

課程對象：

二級支行行長、網點負責人、相關零售金融部門人員

課程方式：共識工坊+引導技術+案例分析+小組研討+方案設計

課程大綱

第一講： 角色演進：“營銷管理”——“區域經營”

一、銀行轉型新趨勢與定義

二、網點定位的四大趨勢

1. 智能化趨勢

2. 社區化趨勢

3. 特色化趨勢

4. 輕型化趨勢

經營產品VS經營客戶VS經營網點

研討：新時代，網點效能提升的抓手

第二講：創新金融：“傳統服務”——“特色金融”

——從基于產品的“傳統服務”到基于客戶需求的“特色金融”

討論：你身邊客戶的變化

一、不同客群的金融需求分析

1. 客戶價值分類VS客戶需求分類

2. 客戶細分對服務及策略的影響分析

3. 客戶的“痛苦點、關注點、期望點”分析方法

練習：網點周邊典型客群的畫像

二、客戶金融場景分類及定義

1. 找到客戶的關鍵金融場景

2. 場景分類及應用

練習：“用車一族”金融場景分析

三、多情境的獲客技巧

1. 新老客戶的微信獲客九招

練習：設計網點的微信名片與微信營銷三板斧

2. 活動獲客案例解析

3. 老客戶轉介VS圈層營銷

四、基于客戶需求的產品組合與包裝

案例：公務貸的新生

五、基于客戶的營銷方案設計三要素

1. 共贏

2. 價值

3. 持續

案例設計：銀發族活動設計

第三講：精細管理：“指標攤派“——”過程管控“

——從基于業績指標的“硬性攤派”到圍繞團隊能力的“過程管控”

一、規范職能—業務流程的有效梳理

1. 建立正確的人效管理理念—人盡其力

2. 明確標識各崗位的業務范圍—人盡其責

3. 優化網點的人員組合效能—人盡其能

4. 壓高轉崗，實施彈性排班—人盡其用

案例分析：某網點如何通過彈性排班實現事半功倍

二、標準作業—崗位職責的科學管理

1. 網點崗位標準化管理三步走

2. 網點廳堂定位管理—1—7號位管理

3. 網點廳堂服務營銷流程管理

4. 增強廳堂服務營銷體驗

5. 網點貴賓區域的“平效管理”

6. 提高貴賓區利用率

7. 加強貴賓客戶的管理維護

8. 網點客戶活動策劃管理

三、過程管控—業務發展三維管控

1. 事前有確認—團隊營銷計劃制定與指標拆解

2. 事中有看板—營銷三例會、倆幫扶

3. 事后有總結—學習總結、激勵措施

4. 績效面談開展流程及方法

四、運營指南—網點五維數據月度分析

1. 客流時段分析

2. 投訴建議分析

3. 產品銷量分析

4. 貴賓行為分析

5. 營銷異議分析

劉老師

劉俊文老師 銀行營銷實戰專家

10年企業經營管理經驗

8年銀行培訓及咨詢經歷

曾任：某知名咨詢公司銀行研究中心 | 首席顧問

曾任：深圳農商行網點轉型項目 | 項目經理

專業領域：銀行網點區域客戶經營/網點營銷管理/網點轉型/營銷技巧等課程領域

8年以來，累積了100余場銀行項目咨詢經驗，并與廣東建行、湖南工行、山東農信、陜西信合等50多家銀行保持了密切的課程合作鏈接，累計授課500余場。曾為某大型國企設計并主導實施為期三年的基層干部勝任力培養項目。2017年主持20余期《網格化精準營銷》項目的輪訓，成功獲得陜西、內蒙古、山東、江蘇等地農商行體系的認可。劉老師是一位能持續帶來返聘的銀行營銷實戰專家！擅長將理論和實踐相結合，講究課程實戰落地，深受銀行與學員的認可。

銀行輔導典型案例：

◆2017年4月起陜西省《網格化精準營銷》

為陜西省榆林市的5家農商行以及咸陽市、銅川市的8家農商行進行《網格化精準營銷》課程輪訓，共13期，70天。各區縣銀行在項目內均完成存貸業務3000W以上,對區域內核心客群均梳理出可落地營銷方案，受到機構、銀行、學員的一致好評，實現理念方法、業績指標、落地方案的三重收獲，且后續直接返聘2期。

課程也推動了內蒙古通遼市農商銀行和內蒙古農信社聯社2期課程培訓的開展！

◆2017年7月太原市《網點一體化營銷》

項目針對廳堂服務輸出管理、廳堂現場管理、廳堂聯動營銷、人員精準營銷、團隊建設以及支行長管理能力等維度進行了深入培訓輔導。根據支行實際情況針對性了通過燃星火建標準和漸燎原留工具兩個階段進行導入，網點在6天時間內不僅能力、業績雙提升，后續持續固化思路也清晰易落地，難怪客戶上下一致好評，并追加返聘1期。

◆2017年12月張家口市《客群開門紅營銷》

項目進程中遇到競爭對手浮存80%的利率的挑戰，根據老師豐富的項目經驗，及時調整應對方案，并通過競爭輔導、客群研究、客戶聯盟方案推動等方式最終扭轉存款下降頹勢，并在項目結束前實現大幅增長，獲得客戶一致好評，并追加培訓輔導時長。

◆2017年以前主持8年銀行培訓咨詢項目100余場

①曾主持招商銀行、建設銀行、工商銀行、農商行等多個國內商業銀行的產品規劃、客戶營銷、網點管理方面的轉型咨詢和人才培養體系設計。

②曾在廣東省建行、四川省建行等建行體系主持《客戶經理營銷能力提升》課程輪訓30余場，學員滿意度95%以上，返聘率極高。

③為建設銀行體系中廣東分行、深圳分行、山東分行、上海分行、南昌分行、云南分行執行《網點轉型項目》、《基于STM的流程優化設計項目》、《客戶大數據經營項目》、《支行長、客戶經理的崗位勝任設計培養項目》大型咨詢服務項目的開展，其中，廣東與云南部分分行在項目之后陸續返聘老師《網點負責人卓越成長》、《銀行客戶精準營銷》等課程。

……

部分項目輔導案例：

◆2017年12月張家口農商行《開門紅項目》

◆2017年12月臨汾市工行《網格化開門紅營銷項目》

◆2017年11月菏澤農商行《網格化開門紅營銷項目》

◆2017年11月邳州市農商銀行《網格化精準營銷課程》

◆2017年10月萊蕪市農商銀行《網格化精準營銷課程》

◆2017年9月科左后旗農商銀行《網格化精準營銷課程》

◆2017年9月秦都農商銀行《網格化精準營銷課程》

◆2017年9月彬縣農商銀行《網格化精準營銷課程》

◆2017年8月太原市工行銀行《網點一體化營銷課程》

◆2017年8月楊凌農商銀行《網格化精準營銷課程》

◆2017年8月長武農商銀行《網格化精準營銷課程》

◆2017年8月耀州農商銀行《網格化精準營銷課程》

◆2017年7月興平農村信用聯社《網格化精準營銷課程》

◆2017年7月通遼市農商銀行《網格化精準營銷課程》

◆2017年5月清澗農商銀行《網格化精準營銷課程》

◆2017年5月內蒙古農信社聯社《網格化精準營銷課程》

◆2017年5月綏德農商銀行《網格化精準營銷課程》

◆2017年4月米脂農商銀行《網格化精準營銷課程》

◆2017年4月子洲農商銀行《網格化精準營銷課程》

◆2017年4月靖邊農商銀行《網格化精準營銷課程》

◆2016年12月南昌建行《銀行網點轉型輔導項目》

◆2016年10月上海建行《網點定位項目》

◆2016年9月廣東省建行《銀行網點智慧網點流程再造項目》

◆2016年7月山東建行《智慧網點營銷能力再造項目》

◆2016年6月深圳建行《智慧網點轉型項目》

◆2016年5月上海建行《物理網點定位研究項目》

◆2016年4月廣東建行《智慧銀行區域客戶經營項目》

◆2015年12月深圳建行《建行基于STM上線的網點流程打造》

◆2015年10月安徽建行《客戶經理千里馬項目》

◆2015年8月南通農商行《網點區域客戶經營項目》

◆2015年7月江蘇南通農商銀行《網點轉型項目》

◆2015年6月湖南建行《網點運營管理項目》

◆2015年5月深圳市建行《網點營銷培養體系》

◆2015年4月湖南郵儲《信貸人員綜合客戶經營能力提升項目》

……

主講課程：

課程類

《5A行長—區域市場精準營銷管理》

《5A行長—網點負責人卓越成長訓練》

《財神有約—策略式微信營銷》

《財神有約—客戶經理卓越成長訓練》

《互聯網時代銀行精準營銷能力提升》

《新零售時代—客群拓展能力提升》

《新零售時代—小微客戶拓展與深耕》

《銀行網格化精準營銷》

培訓項目類

《客群開門紅項目》

《外拓精準營銷項目》

《網格化精準營銷項目》

《主題銀行軟實力建設》

部分服務過的客戶：

建行：四川省建行、南昌市建行、云南省建行、安徽省建行、廣東省建行、深圳市建行、山東省建行、上海市建行、廣州市建行……

工行：湖南省工行、益陽市工行、廣東省工行、深圳市工行、南京市工行、河源市工行、婁底市工行……

郵儲：廣東省郵儲銀行、廣西省郵儲銀行、湖南省郵儲銀行、肇慶市郵儲銀行、武漢市郵儲銀行……

農商行：東莞農商銀行、深圳農商銀行、天津農商銀行、廣州農商銀行、南通市農商銀行、清澗農商銀行、綏德農商銀行、米脂農商銀行、萊蕪農商行、咸陽農商行、子洲農商銀行、靖邊農商銀行、通遼農商銀行、湖南省聯社、張家口農商行、內蒙古農信社聯社……

其他銀行：招商總行、招商銀行昆明分行、招行銀行西安分行、深圳市發展銀行、中國光大銀行蘇州市分行、中信銀行信用卡中心、長沙銀行……

部分客戶評價：

劉老師的授課現場氛圍非常不錯，能夠在互動中讓學員都更好地實實在在地結合實際情況，套用老師的每一個工具，讓學員更好地體會課程知識要點。課程效果學員反饋很好，也能夠讓學員學有所得。

——江西建行網點負責人

太妙了！此次培訓對劉老師的課程非常滿意，收獲頗多，課程不但運用了精彩豐富的真實案例，模擬網點現場的情況，深深地吸引了學員的“感同身受”，調動了學員的積極性。換個思維想辦法解決事情原來可以達到如此完美的成效，印象太深刻了！以后再創造業績這塊要多維度去想辦法，把工作做好。

——靖邊農商行學員

課程讓我對管理有了更深刻的認識，課后一定會在全行里確定一個良好的文化范圍，這次學習是一次很好的機會。……

——湖北建行行長

劉老師為我們培訓《銀行客戶經理四力提升訓練》通過溝通力，銷售力，關系力，策劃力，四個方向為我們講授，讓我明白建立團隊合作工作氣氛，培養良好工作文化與默契，進而建立高績效的工作團隊。

——咸陽農商行學員

讓我明白加強對廳堂內資源的統籌管理，營業場所物品、設施、工具及憑證設計等要注重細節，關注客戶的視覺體驗和心理感受，“以客戶服務”為中心，以“提高作業效率”為目的，收獲頗多。

——四川農行學員

劉老師的課程讓我明白了，營銷講究的是一種方法和思路，精準營銷讓我認識到如何能快速有效的抓住客戶的痛點，從而達到營銷的核心目的，非常落地與實戰的方式，腦洞大開。

——米脂農商銀行學員

經過6天的培訓，提高了我們銀專業知識、客戶溝通技巧和貸款產品營銷能力，通過按照定網格、選客群、挖痛點、推方案、巧執行、強復盤、傳模式七步流程進行項目實施，可以讓營銷變得簡單，大大提高了我行工作效率。

——子洲農商銀行某行長

通過這幾天的學習，增長了知識，解除了工作中的疑惑，聽了劉老師的課讓我如同在黑夜中找到了一條明亮的道理，指明了方向，更清新的明白了再今后的工作中，如何將營銷最大化。

——廣東省建行學員

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