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課程背景

在經(jīng)濟(jì)全球化和金融市場日益復(fù)雜的今天，貨幣鑒別和假幣處理工作顯得尤為重要。為了維護(hù)金融秩序、保障人民群眾的合法權(quán)益，中國人民銀行頒布了《貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》。

該辦法明確要求金融機(jī)構(gòu)必須建立完善的貨幣鑒別制度，加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高假幣鑒別和收繳工作的準(zhǔn)確性和規(guī)范性。

在這一法規(guī)要求下，銀行金融機(jī)構(gòu)作為執(zhí)行主體，需要確保每一位員工都具備專業(yè)的貨幣鑒別能力和假幣處理技能。因此課程不僅注重理論知識(shí)的傳授，更強(qiáng)調(diào)實(shí)際操作能力的培養(yǎng)。通過一系列精心設(shè)計(jì)的實(shí)操環(huán)節(jié)，學(xué)員將有機(jī)會(huì)親自動(dòng)手、親身體驗(yàn)，從而更深入地理解和掌握反假貨幣的專業(yè)技能。

此外，為了檢驗(yàn)學(xué)員的學(xué)習(xí)成果和實(shí)操能力，根據(jù)人民銀行法規(guī)要求設(shè)置了實(shí)操考試環(huán)節(jié)。通過嚴(yán)格的考核標(biāo)準(zhǔn)和專業(yè)的考評(píng)，對(duì)學(xué)員在貨幣鑒別、假幣收繳與鑒定等方面的實(shí)操技能進(jìn)行全面評(píng)估。只有通過實(shí)操考試的學(xué)員，才能獲得相應(yīng)的證書和資格，從而確保他們?cè)趯?shí)際工作中能夠準(zhǔn)確、規(guī)范地執(zhí)行相關(guān)操作流程。

課程基于法規(guī)要求和實(shí)際工作需求而設(shè)計(jì)的，旨在通過系統(tǒng)的理論學(xué)習(xí)和實(shí)踐操作，提高銀行員工的反假貨幣實(shí)戰(zhàn)能力，確保他們能夠在實(shí)際工作中準(zhǔn)確鑒別貨幣、規(guī)范處理假幣，為銀行金融機(jī)構(gòu)的安全穩(wěn)健運(yùn)營提供有力保障。

課程收益

全面理解法規(guī)要求：學(xué)員通過本課程的學(xué)習(xí)，將全面理解《貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》的核心內(nèi)容和精神，確保在實(shí)際工作中能夠準(zhǔn)確執(zhí)行相關(guān)法規(guī)要求，避免違規(guī)操作帶來的風(fēng)險(xiǎn)。

熟練掌握貨幣鑒別技能：通過系統(tǒng)的理論學(xué)習(xí)和實(shí)踐操作，學(xué)員將熟練掌握各種貨幣鑒別方法，包括但不限于視覺檢查、觸感辨別以及使用專業(yè)工具進(jìn)行鑒別。這將大大提高學(xué)員識(shí)別假幣的能力，減少誤收假幣的可能性。

規(guī)范假幣收繳與鑒定流程：學(xué)員通過本課程的學(xué)習(xí)，將熟悉并掌握假幣收繳與鑒定的標(biāo)準(zhǔn)流程，確保在實(shí)際工作中能夠按照流程規(guī)范操作，避免操作失誤或遺漏帶來的問題。

提升風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)與合規(guī)操作能力：本課程注重培養(yǎng)學(xué)員的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和合規(guī)操作能力，通過案例分析、情景模擬等方式，使學(xué)員對(duì)假幣風(fēng)險(xiǎn)保持高度警惕，并能夠在實(shí)際工作中始終堅(jiān)持合規(guī)操作，有效防范風(fēng)險(xiǎn)。

增強(qiáng)綜合實(shí)戰(zhàn)能力：通過本課程的實(shí)操演練和實(shí)操考試，學(xué)員的綜合實(shí)戰(zhàn)能力將得到大幅提升。他們將在實(shí)際操作中更加自信、從容，能夠迅速適應(yīng)各種復(fù)雜場景，并準(zhǔn)確、高效地完成反假貨幣工作任務(wù)。

綜上所述，本課程收益在于全面提升學(xué)員在反假貨幣工作方面的專業(yè)素養(yǎng)和綜合能力，使他們能夠更好地適應(yīng)銀行業(yè)發(fā)展的需求，為銀行金融機(jī)構(gòu)的安全穩(wěn)健運(yùn)營提供有力保障。

授課方式

理論講解與實(shí)操演示相結(jié)合：

在授課過程中，結(jié)合理論講解，進(jìn)行實(shí)操演示，展示貨幣鑒別的關(guān)鍵步驟和技巧。學(xué)員可以觀察教師的操作，并跟隨進(jìn)行模仿練習(xí)，從而加深對(duì)理論知識(shí)的理解和記憶。

小組實(shí)操練習(xí):將學(xué)員分成小組，每組配備相應(yīng)的實(shí)操工具和材料，讓他們?cè)谛〗M內(nèi)進(jìn)行實(shí)操練習(xí)。老師提供指導(dǎo)，解答學(xué)員在操作過程中遇到的問題，并鼓勵(lì)他們互相交流和分享經(jīng)驗(yàn)。通過小組實(shí)操練習(xí)，學(xué)員可以親自動(dòng)手操作，培養(yǎng)實(shí)際操作能力和團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力。

角色扮演與情景模擬：設(shè)定具體的反假貨幣工作場景，讓學(xué)員扮演不同角色進(jìn)行情景模擬。例如，學(xué)員可以扮演銀行柜員、客戶等角色，模擬假幣收繳和鑒定的流程。通過角色扮演和情景模擬，學(xué)員可以更好地理解實(shí)際工作中的操作流程和要求，培養(yǎng)應(yīng)對(duì)復(fù)雜場景的能力。

實(shí)操考試與評(píng)估：課程結(jié)束后，進(jìn)行實(shí)操考試與評(píng)估，檢驗(yàn)學(xué)員對(duì)反假貨幣實(shí)操技能的掌握程度。考試包括貨幣鑒別、假幣收繳與鑒定等環(huán)節(jié)的實(shí)操操作，評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)可以包括操作的準(zhǔn)確性、規(guī)范性和時(shí)間把控等。通過實(shí)操考試與評(píng)估，激勵(lì)學(xué)員認(rèn)真學(xué)習(xí)和練習(xí)，提高實(shí)操能力和綜合素質(zhì)。

課程對(duì)象：

金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金從業(yè)人員（現(xiàn)金收付、清分人員、鑒定人員）

課程大綱：

《銀行金融機(jī)構(gòu)反假貨幣實(shí)操培訓(xùn)》

第一部分：法規(guī)與識(shí)別技術(shù)培訓(xùn)

一、反假貨幣最新、重要法規(guī)政策解讀

1、《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》

2、《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》

3、《中國人民銀行關(guān)于切實(shí)做好新形勢下反假貨幣培訓(xùn)工作通知》

4、《金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金從業(yè)人員貨幣鑒別能力要求》

5、其他相關(guān)法規(guī)政策文件

二、反假貨幣相關(guān)法律法規(guī)與處罰依據(jù)

1、相關(guān)法規(guī)與法律責(zé)任

2、涉假幣處罰規(guī)定與處罰依據(jù)（12）

《人民幣圖樣使用管理辦法》

三、人民幣紙幣與硬幣基礎(chǔ)防偽特征

1、第五套（1999、2005、2015、2019版）

人民幣防偽特征與快速識(shí)別方法

2、偽造型假幣特征

3、殘損幣兌換標(biāo)準(zhǔn)與變?cè)煨图賻盘卣?/p>

4、第四套人民幣可流通面額防偽特征與快速識(shí)別方法

5、人民幣硬幣防偽特征與快速識(shí)別方法

四、普通紀(jì)念鈔（幣）（以近3年為主）防偽特征與假鈔分析

1、人民幣發(fā)行70周年紀(jì)念鈔（2018年）

2、其他紀(jì)念鈔和紀(jì)念幣

五、涉假幣業(yè)務(wù)實(shí)操規(guī)范與流程

1、假幣收繳與鑒定流程實(shí)操

2、講解假幣收繳的標(biāo)準(zhǔn)流程，包括發(fā)現(xiàn)、暫扣、填寫收繳憑證等

3、演示假幣收繳袋的正確使用方法。

4、講解假幣鑒定的申請(qǐng)與受理流程，

5、包括填寫鑒定申請(qǐng)表、提交鑒定樣本等。

6、假幣收繳、登記、保管與解繳流程和操作規(guī)范

7、人民幣冠字號(hào)碼查詢流程

8、涉假糾紛處理方法與規(guī)范業(yè)務(wù)流程

9、貨幣真?zhèn)舞b定申請(qǐng)流程與操作規(guī)范

六、現(xiàn)流通人民幣防偽特征與識(shí)別方法

1、第五套人民幣紙幣

（1999、2005、2015、2019、2020版）防偽特征

2、第四套人民幣部分可流通券別及防偽特征

3、人民幣紙幣防偽特征與快速識(shí)別方法

七、風(fēng)險(xiǎn)防范與合規(guī)操作要點(diǎn)回顧

1、回顧課程中學(xué)到的風(fēng)險(xiǎn)防范措施和合規(guī)操作要點(diǎn)。

2、強(qiáng)調(diào)在實(shí)際工作中持續(xù)學(xué)習(xí)和應(yīng)用的重要性。

第二部分：理論+實(shí)操考試

一、理論考試：

1、考試時(shí)間：考試試題共70道題左右，考試時(shí)間為1小時(shí)；

2、考試方式：線上考試

學(xué)員通過掃碼或鏈接進(jìn)入考試試題，考試試題為“銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金從業(yè)人員專用試題庫”的1000道試題題庫中隨即抽取的70道左右題目，題型以客觀題為主，如單選題、多選題、判斷題等題型，學(xué)員作答完成后，提交即可顯示分?jǐn)?shù)。

3、成績分檔：

試題滿分為100分，滿60分成績?yōu)榧案瘢瑵M70分為良好，滿80分為優(yōu)秀。

二、人民幣、外幣實(shí)操考試：

1、考試形式：線下實(shí)操

2、考試時(shí)間：人民幣實(shí)操考試10分鐘/場，外幣實(shí)操考試：10分鐘/場；

3、貨幣實(shí)物：由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，通過辦理規(guī)范假幣借還手續(xù)，向當(dāng)?shù)刂?國人民銀行分支機(jī)構(gòu)借出實(shí)操考試所需的各類假幣，并提供一定數(shù)量的 真幣供考試使用，考試結(jié)束后，將真假幣實(shí)物按原路徑歸還。

4、考試方式：將考試所用真幣，混入一定數(shù)量的假幣，讓學(xué)員清點(diǎn)數(shù)量并 挑選假幣,按照要求填寫假幣特征。

5、水平評(píng)估：挑選假幣并按照要求完成假幣特征填寫，該項(xiàng)合格，否則該 項(xiàng)不合格，考試不合格，需要加強(qiáng)學(xué)習(xí)和訓(xùn)練后，重新安排考試。

三、達(dá)標(biāo)證書頒發(fā)

對(duì)知識(shí)考試成績達(dá)到“及格”及以上水平和實(shí)操考試合格的學(xué)員，向其統(tǒng)一頒發(fā)合格證書，證書名稱可以參考以下建議名稱：

不區(qū)分崗位：《反假貨幣現(xiàn)金從業(yè)能力合格證書》

區(qū)分崗位：

現(xiàn)金收付人員：《反假貨幣現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)能力合格證書》

清分人員：《反假貨幣清分業(yè)務(wù)能力合格證書》

鑒定人員：《反假貨幣鑒定業(yè)務(wù)能力合格證書》

證書署名：建議署名為培訓(xùn)機(jī)構(gòu)或咨詢公司+銀行單位名稱。

洪老師

洪江 老師簡介

銀行實(shí)戰(zhàn)派風(fēng)險(xiǎn)防范專家

中國安全防偽證件中心講師

ACI注冊(cè)國際職業(yè)培訓(xùn)師

國家高級(jí)職業(yè)培訓(xùn)師

全國培訓(xùn)大賽金獎(jiǎng)培訓(xùn)師

6年金融培訓(xùn)咨詢經(jīng)驗(yàn)

銀行柜面反假培訓(xùn)實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)師

曾任：寧波銀行客戶經(jīng)理

資歷優(yōu)勢

洪江老師擁有金融行業(yè)從業(yè)背景，曾任職于股份制商業(yè)銀行。擁有6年金融培訓(xùn)咨詢經(jīng)驗(yàn)。作為培訓(xùn)師，洪老師以其深入淺出的教學(xué)風(fēng)格，將理論知識(shí)與實(shí)際案例相結(jié)合，讓學(xué)員“走進(jìn)課堂即想聽，走出課堂即會(huì)用”，洪老師還具備強(qiáng)大的課程研發(fā)能力，每年都會(huì)研發(fā)更新課程體系，確保案例的時(shí)效性和實(shí)用性。課程案例均來自銀行一線網(wǎng)點(diǎn)的實(shí)際操作，

具有極高的實(shí)用價(jià)值和生動(dòng)性，深受學(xué)員們的喜愛和好評(píng)。

授課風(fēng)格

實(shí)戰(zhàn)性：具備豐富的服務(wù)管理經(jīng)驗(yàn)，課程內(nèi)容詳實(shí)，講授細(xì)膩到位，實(shí)操性強(qiáng)。

針對(duì)性：根據(jù)不同行業(yè)和崗位量身定制課程，融入大量實(shí)戰(zhàn)案例，貼合工作實(shí)際。

前瞻性：根據(jù)行業(yè)發(fā)展趨勢，每年研發(fā)最新課程體系，實(shí)時(shí)更新案例。

嚴(yán)謹(jǐn)性：課程以扎實(shí)的管理理論為背景，結(jié)構(gòu)嚴(yán)謹(jǐn)、節(jié)奏緊湊，案例真實(shí)、工具實(shí)用。

生動(dòng)性：擅于運(yùn)用多元化的授課形式，營造良好的課堂氛圍，語言極具感染力，有趣有料。

主講課程

柜面反假與風(fēng)險(xiǎn)類：

《銀行反洗錢政策解讀與實(shí)務(wù)操作》

《銀行反詐實(shí)務(wù)與賬戶風(fēng)險(xiǎn)防范》

《銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)與電詐防范》

《銀行有效證件真?zhèn)舞b別實(shí)戰(zhàn)》

《銀行客戶識(shí)別人像鑒別實(shí)戰(zhàn)》

《銀行技能大練兵之點(diǎn)鈔訓(xùn)練》

《金融反假貨幣實(shí)操培訓(xùn)》+測評(píng)考試

《常見外幣快速鑒別實(shí)戰(zhàn)》

《人民幣外幣真?zhèn)慰焖僮R(shí)別實(shí)戰(zhàn)》

《金融從業(yè)職業(yè)道德與操守》

《金融從業(yè)人員警示教育》

《銀行票據(jù)和筆跡簽名真?zhèn)舞b別》

新員工系列課程：

《新員工場景化溝通實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練》

《銀行客戶抱怨投訴處理技巧提升》

《銀行新員工職業(yè)心態(tài)與角色轉(zhuǎn)化》

《銀行新員工營銷技巧提升》

《銀行新員工職業(yè)生涯規(guī)劃》

《銀行柜面營銷實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練》

部分合作銀行與項(xiàng)目（課程）

培訓(xùn)時(shí)間銀行名稱課程主題

2024年3月中國農(nóng)業(yè)銀行鹽城 《銀行外幣識(shí)別技術(shù)應(yīng)用》

2024年1月交通銀行貴州分行《柜面營銷實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練》

2023年11月中國建設(shè)銀行深圳 《反洗錢與警示教育》

2023年10月中國工商銀行北京《柜面反假實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)》

2023年10月中國工商銀行北京《銀行人證合一識(shí)別》

2023年10月中國工商銀行北京《銀行有效證件識(shí)別實(shí)戰(zhàn)》

2023年9月中國農(nóng)業(yè)銀行濰坊《 貨幣反假資格培訓(xùn)》

2023年9月中國農(nóng)業(yè)銀行濰坊《 反電詐騙反進(jìn)行時(shí)》

2023年9月中國農(nóng)業(yè)銀行濰坊《貨幣反假資格培訓(xùn)》

2023年8月中國建設(shè)銀行上海《銀行人證合一識(shí)別培訓(xùn)》

2023年8月中國農(nóng)業(yè)銀行濰坊分行《貨幣反假資格培訓(xùn)》

2023年8月江蘇農(nóng)商銀行省聯(lián)社《 反假點(diǎn)鈔技能大練兵》

2023年7月江蘇農(nóng)商銀行省聯(lián)社《 反假點(diǎn)鈔技能大練兵》

2023年7月江蘇農(nóng)商銀行省聯(lián)社《 反假點(diǎn)鈔技能大練兵》

2023年7月臺(tái)州路橋農(nóng)商銀行《 反假之情景模擬演練》

2023年5月浦發(fā)銀行上海總行《銀行人證合一鑒別》

2023年4月南京銀行杭州分行《技能大練兵之點(diǎn)鈔訓(xùn)練》

2023年3月中國郵政儲(chǔ)蓄廣東《銀行人證合一識(shí)別》

2023年3月寧波銀行麗水分行《銀行反洗錢政策解讀實(shí)務(wù)操作》

2022年8月中國農(nóng)業(yè)銀行連云港《柜面秒變真?zhèn)螌?shí)戰(zhàn)培訓(xùn)》

2022年8月江西農(nóng)商銀行省聯(lián)社《金融從業(yè)警示教育》

2022年7月江西農(nóng)商銀行省聯(lián)社《金融從業(yè)警示教育》

2022年5月寧波銀行溫州分行《反假貨幣資格培訓(xùn)》

2022年7月中國工商銀行廣州《柜面秒變真?zhèn)螌?shí)戰(zhàn)培訓(xùn)》

2022年7月中國工商銀行嘉興《 反電詐騙反進(jìn)行時(shí)》

2022年7月交通銀行杭州分行《銀行反洗錢政策解讀實(shí)務(wù)操作》

2021年9月江西農(nóng)商銀行石城支行《貨幣反假資格培訓(xùn)》

2021年7月江西農(nóng)商銀行信豐支行《貨幣反假資格培訓(xùn)》

2021年6月江西農(nóng)商銀行橫峰支行《貨幣反假資格培訓(xùn)》

2021年5月華夏銀行溫州分行《柜面綜合反假三項(xiàng)實(shí)操》

2021年4月華夏銀行溫州分行《柜面綜合反假三項(xiàng)實(shí)操》

2021年4月華夏銀行溫州分行《柜面綜合反假三項(xiàng)實(shí)操》

2020年9月華融湘江銀行《技能大練兵點(diǎn)鈔訓(xùn)練》

2020年9月湖南農(nóng)商銀行衡陽總行《貨幣反假資格培訓(xùn)》

2020年9月江西農(nóng)商銀行婺源《貨幣反假資格培訓(xùn)》

2020年9月湖南農(nóng)商銀行慈利《貨幣反假資格培訓(xùn)》

2020年8月廣發(fā)銀行長沙分行《貨幣反假資格培訓(xùn)》

2020年8月湖南農(nóng)商銀行瀘溪《貨幣反假資格培訓(xùn)》

2020年8月湖南農(nóng)商銀行桑植《貨幣反假資格培訓(xùn)》

2020年8月中國工商銀行余姚分行《貨幣反假資格培訓(xùn)》

2020年7月中國工商銀行寧波分行《貨幣反假資格培訓(xùn)》

2020年7月華夏銀行北京總行《技能大練兵點(diǎn)鈔訓(xùn)練》

2020年7月江西農(nóng)商銀行興國《貨幣反假資格培訓(xùn)》

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