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課程背景

當(dāng)前，新常態(tài)下瞬息萬變的金融環(huán)境帶來巨大的新型需求，現(xiàn)代銀行服務(wù)已經(jīng)出現(xiàn)了“三無”特征——即無處不在、無時(shí)不在、無所不在（三無特點(diǎn)）。同時(shí)，ABCDG 等新興技術(shù)（A：人工智能；B：區(qū)塊鏈；C：云計(jì)算；D：大數(shù)據(jù)；G：5G 技術(shù)）也在不斷推陳出新，為銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展提供了堅(jiān)實(shí)的驅(qū)動(dòng)力。在面對(duì) VUCA（波動(dòng)、不確定、復(fù)雜與模糊性）新常態(tài)時(shí)，銀行機(jī)構(gòu)如何通過新興技術(shù)和新渠道來實(shí)現(xiàn)銀行的“雙線雙服”（線上服務(wù)+線下服務(wù)）增加動(dòng)力，是銀行所需要重點(diǎn)考慮的命題。越來越多的銀行機(jī)構(gòu)加強(qiáng)”移動(dòng)金融”戰(zhàn)略的布局和實(shí)施以期來贏得競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。

“移動(dòng)金融”是商業(yè)銀行觸客的重要渠道，它是銀行獲客、引流和實(shí)施精準(zhǔn)營(yíng)銷的重要方式；”移動(dòng)金融”可以在時(shí)間和空間上，大大拓展了商業(yè)銀行的服務(wù)能力，對(duì)銀行業(yè)態(tài)將產(chǎn)生深遠(yuǎn)影響。”移動(dòng)金融”作為新興的銀行服務(wù)渠道，它具有實(shí)時(shí)化、網(wǎng)絡(luò)化、便捷化和數(shù)字化等特點(diǎn)，已經(jīng)成為商業(yè)銀行渠道體系建設(shè)的重要組成部分。

本培訓(xùn)將為解析新時(shí)代和新常態(tài)下，商業(yè)銀行如何運(yùn)用新技術(shù)手段實(shí)現(xiàn)”移動(dòng)金融”發(fā)展提供重要的思路和建議，如何實(shí)現(xiàn)”移動(dòng)金融”在產(chǎn)品設(shè)計(jì)與開發(fā)、銀行流程、服務(wù)渠道、新技術(shù)實(shí)施等全方位的敏捷化和數(shù)字化，從而來實(shí)現(xiàn)”移動(dòng)金融”的“數(shù)字化”，真正形成領(lǐng)先的“數(shù)字化銀行（Digital Bank）”！

課程收益

本講座內(nèi)容以期解決”移動(dòng)金融”布局（戰(zhàn)略）和實(shí)施（戰(zhàn)略）問題：

第一是，”移動(dòng)金融”的戰(zhàn)略規(guī)劃如何制定？主戰(zhàn)場(chǎng)和方向在哪兒？

第二是，”移動(dòng)金融”戰(zhàn)略如何具體實(shí)施？具體策略和營(yíng)銷如何做？

本培訓(xùn)內(nèi)容將緊密結(jié)合商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展過程中所面臨的銀行 4.0發(fā)展、金融新基建和疫情非常態(tài)，圍繞”移動(dòng)金融”戰(zhàn)略如何尋找突破點(diǎn)和主攻方向的需要，從商業(yè)銀行當(dāng)前發(fā)展”移動(dòng)金融”過程中所面臨的問題作為剖析切入點(diǎn)，提出如何打造”移動(dòng)金融”的發(fā)展戰(zhàn)略與戰(zhàn)術(shù)策略。

本培訓(xùn)將既具有宏觀高度、也具有與時(shí)俱進(jìn)的知識(shí)拓展性，從”移動(dòng)金融”戰(zhàn)略、互聯(lián)網(wǎng)理念、新技術(shù)創(chuàng)新應(yīng)用等方面，可以有力開拓電子銀行、網(wǎng)絡(luò)銀行和移動(dòng)銀行等部門人員的開放思維、互聯(lián)網(wǎng)思維和數(shù)字化思維，使參訓(xùn)人員能夠清晰認(rèn)知”移動(dòng)金融”的數(shù)字化之路，并可借鑒同業(yè)先進(jìn)銀行”移動(dòng)金融”的相關(guān)經(jīng)驗(yàn)（如自金融、直銷金融、智能金融、場(chǎng)景金融、開放金融和無感金融等），全面提升商業(yè)銀行在金融科技應(yīng)用、”

移動(dòng)金融”服務(wù)與營(yíng)銷、風(fēng)控等方面的數(shù)字化思維和數(shù)字化能力。

授課對(duì)象

商業(yè)銀行、互聯(lián)網(wǎng)公司、類銀行等機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理層、戰(zhàn)略規(guī)劃部、信息技術(shù)部、電子業(yè)務(wù)部、網(wǎng)絡(luò)渠道部、風(fēng)控合規(guī)部、集中運(yùn)營(yíng)部、零售業(yè)務(wù)部和公司業(yè)務(wù)部等部門的負(fù)責(zé)人及骨干人員等。

授課形式

課件講授：制作培訓(xùn)課件，并以課件作為授課主線。

視頻解析：通過播放”移動(dòng)金融”的相關(guān)視頻，引發(fā)并組織參訓(xùn)人員對(duì)”移動(dòng)金融”產(chǎn)品設(shè)計(jì)、運(yùn)營(yíng)等進(jìn)行思考和討論。

案例分析：通過對(duì)中外先進(jìn)銀行的”移動(dòng)金融”真實(shí)案例，進(jìn)行解讀和剖析，引發(fā)參訓(xùn)人員思考。

情景設(shè)置與實(shí)戰(zhàn)演練：通過預(yù)設(shè)場(chǎng)景或引入真實(shí)場(chǎng)景，組織參訓(xùn)人員針對(duì)”移動(dòng)金融”場(chǎng)景進(jìn)行數(shù)字化思維方面培訓(xùn)，并設(shè)計(jì)出相應(yīng)的”移動(dòng)金融”。

課程大綱

主題一：新常態(tài)下的商業(yè)銀行”移動(dòng)金融”發(fā)展與案例解析

(一) 銀行面臨的數(shù)字化新常態(tài)

1. 疫情對(duì)銀行數(shù)字化的推進(jìn)

2. 銀行面臨的新常態(tài)

(1) 經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境新常態(tài)

(2) 銀行客戶用戶新常態(tài)

(3) 銀行產(chǎn)品服務(wù)新常態(tài)

(4) 銀行觸客渠道新常態(tài)

(5) 金融科技創(chuàng)新新常態(tài)

(6) 金融生態(tài)競(jìng)爭(zhēng)新常態(tài)

(7) 金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管新常態(tài)

3. 數(shù)字經(jīng)濟(jì)對(duì)銀行數(shù)字化的驅(qū)動(dòng)

(1) 我國(guó)數(shù)字經(jīng)濟(jì)的總體發(fā)展

(2) 數(shù)字賬戶對(duì)商業(yè)銀行的影響

(3) 數(shù)字人民幣對(duì)商業(yè)銀行的影響

(4) 金融新基建對(duì)商業(yè)銀行的影響

(二) 金融科技創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)及”移動(dòng)金融”案例解析

1. A 人工智能技術(shù)及金融應(yīng)用－智能金融+智慧金融

2. B 區(qū)塊鏈技術(shù)及金融應(yīng)用－區(qū)塊鏈金融

3. C 云技術(shù)及金融應(yīng)用－云金融+金融云

4. D 大數(shù)據(jù)及金融應(yīng)用－金融大數(shù)據(jù)+大數(shù)據(jù)金融

5. 5G 技術(shù)解析及”移動(dòng)金融”應(yīng)用－5G 金融

6. 商業(yè)銀行”移動(dòng)金融”創(chuàng)新應(yīng)用案例

(1) 電商平臺(tái)”移動(dòng)金融”案例

阿里巴巴：支付寶之生態(tài)平臺(tái)分析

百度：百度智能平臺(tái)

騰訊：微信社交平臺(tái)+微眾銀行

京東：電商平臺(tái)+O2O 生活金融

字節(jié)跳動(dòng)：移動(dòng)式辦公+大數(shù)據(jù)應(yīng)用

拼多多：行為心理+社交互動(dòng)

(2) 互聯(lián)網(wǎng)銀行”移動(dòng)金融”案例

微眾銀行：”移動(dòng)金融”產(chǎn)品（微字系列）

網(wǎng)商銀行：農(nóng)金手機(jī)戰(zhàn)略；

百信銀行：AI+直銷銀行

蘇寧銀行：O2O 銀行－蘇寧云商+銀行（獲客導(dǎo)流）；

新網(wǎng)銀行：小微企業(yè)對(duì)公服務(wù)；

(3) 國(guó)有銀行”移動(dòng)金融”案例

工商銀行：四融金融；e 抵快貸

建設(shè)銀行：快貸；建融家園

中國(guó)銀行：微尺伴客

農(nóng)業(yè)銀行：農(nóng)行掌銀

郵儲(chǔ)銀行：郵儲(chǔ)食堂

(4) 股份銀行”移動(dòng)金融”案例

招商銀行：招商銀行掌上生活；APP8.0 生態(tài)銀行

平安銀行：口袋銀行

民生銀行：遠(yuǎn)程銀行

浦發(fā)銀行：API 開放銀行

(5) 城商銀行”移動(dòng)金融”案例

上海銀行：魔鏡系統(tǒng)

江蘇銀行：慧眼系統(tǒng)

中原銀行：敏捷銀行

四川天府銀行：三位一體

(6) 農(nóng)商農(nóng)信類”移動(dòng)金融”案例：濰坊農(nóng)商銀行等等

(7) 其他類型銀行案例

主題二：銀行 4.0 下商業(yè)銀行”移動(dòng)金融”戰(zhàn)略與戰(zhàn)術(shù)

(一) 銀行 4.0 下的”移動(dòng)金融”數(shù)字化思維

1. 開放思維：開放銀行構(gòu)建

(1) 開放銀行內(nèi)涵與特點(diǎn)

(2) 開放銀行主要模式

(3) 開放銀行適用的場(chǎng)景

(4) API 接口由封閉走向開放、植入與嫁接

(5) 開放銀行的數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)問題

(6) 開放銀行案例分析

2. 平臺(tái)思維：直銷銀行+平臺(tái)銀行+互聯(lián)網(wǎng)銀行

(1) 直銷銀行及適用場(chǎng)景

國(guó)內(nèi)直銷銀行的快速發(fā)展

直銷銀行案例與效能分析

(2) 平臺(tái)銀行及適用場(chǎng)景

數(shù)據(jù)生態(tài)銀行

區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)生態(tài)（CBBC）

銀－銀－企（BBC）數(shù)據(jù)生態(tài)

自建場(chǎng)景+場(chǎng)景合作+場(chǎng)景接入

(3) 互聯(lián)網(wǎng)銀行及適用場(chǎng)景

國(guó)內(nèi)外互聯(lián)網(wǎng)銀行發(fā)展歷程

類互聯(lián)網(wǎng)銀行的出現(xiàn)

互聯(lián)網(wǎng)銀行案例與效能分析

3. 場(chǎng)景思維：場(chǎng)景銀行+生態(tài)銀行

金融場(chǎng)景和場(chǎng)景金融是什么？

場(chǎng)景金融解決什么？

場(chǎng)景金融怎么做？

場(chǎng)景金融的重點(diǎn)與突破方向在哪兒？

虛擬銀行案例與效能分析

(二) 銀行 4.0 下的”移動(dòng)金融”戰(zhàn)略與戰(zhàn)術(shù)

1. “移動(dòng)金融”數(shù)字化戰(zhàn)略規(guī)劃

（1） 戰(zhàn)略目標(biāo)實(shí)施與組織結(jié)構(gòu)優(yōu)化

（2） 新技術(shù)創(chuàng)新與數(shù)字風(fēng)控運(yùn)用

（3） 運(yùn)營(yíng)+業(yè)務(wù)+信息流程改造

（4） 經(jīng)營(yíng)思維理念與運(yùn)營(yíng)管理轉(zhuǎn)型

（5） 物理網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型與線上經(jīng)營(yíng)推進(jìn)

2. “移動(dòng)金融”數(shù)字化實(shí)施思維

（1） 功能為王思維：功能才是核心，產(chǎn)品再花哨便得對(duì)路，以客戶需求和體驗(yàn)為導(dǎo)向，才是硬道理

（2） 銀行形態(tài)思維：銀行不是一個(gè)地方，是一種行為；未來的銀行無所不在，無時(shí)不在，看不見，但摸得著

（3） 銀行服務(wù)思維：金融服務(wù)是必要的，但銀行卻是不必要的；有時(shí)，非金融服務(wù)比金融服務(wù)更能獲客和引流

（4） 銀行場(chǎng)景思維：信用卡、借記卡沒必要存在。信用額度能否根據(jù)消費(fèi)場(chǎng)景與我的匹配度來定，而不是看人

3. “移動(dòng)金融”IT 系統(tǒng)及數(shù)據(jù)管理層面

(1) 數(shù)字化智商分析、財(cái)商分析

(2) “移動(dòng)金融”產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新轉(zhuǎn)化率與轉(zhuǎn)化效果

(3) “移動(dòng)金融”生態(tài)系統(tǒng)與場(chǎng)景、平臺(tái)建設(shè)效果

4. “移動(dòng)金融”發(fā)展與未來

(1) 知己知彼，百戰(zhàn)不殆

(2) 順勢(shì)而變；主動(dòng)求變；通權(quán)達(dá)變

梁老師

梁力軍老師簡(jiǎn)介

梁力軍，管理學(xué)博士、工商管理雙博士后，現(xiàn)北京信息科技大學(xué)信管學(xué)院副教授、碩士生導(dǎo)師。北京市課程思政教學(xué)名師、北京信息科技大學(xué)教學(xué)名師。兼華北電力大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院專碩校外導(dǎo)師、河北大學(xué)管理學(xué)院學(xué)碩校外導(dǎo)師。

1.資歷簡(jiǎn)介/CURRICULUM VITAE

銀行從業(yè)十余年，具有豐富的銀行實(shí)踐實(shí)戰(zhàn)與工作經(jīng)驗(yàn)

原國(guó)際知名公司IBM高級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢師

原加拿大Algorithmics（奧格）首席風(fēng)險(xiǎn)咨詢師

原東南融通系統(tǒng)工程有限公司風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理

原財(cái)蘊(yùn)天下有限責(zé)任公司總經(jīng)理

2.專業(yè)資格/PROFESSIONAL QUALIFICATION

CTP（國(guó)際財(cái)資管理師）

工信部互聯(lián)網(wǎng)金融高級(jí)管理師

國(guó)際區(qū)塊鏈創(chuàng)新應(yīng)用聯(lián)盟專家委員會(huì)理事

亞洲區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)研究院學(xué)術(shù)專家委員會(huì)委員

中國(guó)企業(yè)財(cái)務(wù)管理協(xié)會(huì)專家

北京審計(jì)學(xué)會(huì)專業(yè)委員會(huì)電子數(shù)據(jù)專委會(huì)委員

北京市網(wǎng)絡(luò)法學(xué)研究會(huì)理事

北京城市管理學(xué)會(huì)專家會(huì)員

大成方略納稅人俱樂部授課專家

美國(guó)管理協(xié)會(huì)（AMA）、國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)（FPSB）、北京當(dāng)代金融培訓(xùn)有限公司、北郵在線互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)教育學(xué)院等機(jī)構(gòu)授課專家

國(guó)家審計(jì)署計(jì)算機(jī)審計(jì)培訓(xùn)中級(jí)班“會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)、ERP與審計(jì)”專任教師

浦發(fā)銀行總行高級(jí)業(yè)務(wù)人員晉升考試題設(shè)計(jì)專家（操作風(fēng)險(xiǎn)與貸后管理）

2014年中國(guó)金融理財(cái)師大賽評(píng)委、2014年香港財(cái)務(wù)策劃師年會(huì)大陸特邀演講嘉賓、2017年中國(guó)理財(cái)師專業(yè)大賽評(píng)委。

3.職業(yè)經(jīng)歷/CAREER EXPERIENCE

銀行工作經(jīng)歷：1998年7月至2007年9月，曾在河北銀行車站支行、以及華夏銀行石家莊分行信息技術(shù)部、會(huì)計(jì)部、個(gè)人金融部、建設(shè)北大街支行從業(yè)10年；2009年5月至10月曾在北京農(nóng)村商業(yè)銀行總行發(fā)展與營(yíng)銷部掛職副總經(jīng)理。具有豐富的銀行實(shí)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)和管理經(jīng)驗(yàn)。

IT企業(yè)經(jīng)歷：2010年6月至2014年1月，曾在IBM公司（GBS、SWG）、AlgorithMics（奧格）公司、東南融通系統(tǒng)工程有限公司等國(guó)際和國(guó)內(nèi)知名公司從業(yè)5年。具有豐富的IT項(xiàng)目實(shí)施和風(fēng)險(xiǎn)管控咨詢實(shí)施、項(xiàng)目管理經(jīng)驗(yàn)。

培訓(xùn)公司經(jīng)歷：2014年2月至2015年5月，曾在北京當(dāng)代金融培訓(xùn)有限公司擔(dān)任財(cái)蘊(yùn)天下有限責(zé)任公司總經(jīng)理、理財(cái)資訊總部總經(jīng)理、金融研究院風(fēng)險(xiǎn)管理研究總監(jiān)等職。具有豐富的互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)管控、金融理財(cái)培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)。

高校經(jīng)歷：2015年9月進(jìn)入北京信息科技大學(xué)信息管理學(xué)院，現(xiàn)任副教授、碩士生導(dǎo)師，計(jì)算機(jī)審計(jì)系主任。授課與研究方向：審計(jì)實(shí)務(wù)與案例分析、內(nèi)部審計(jì)、稅法、管理會(huì)計(jì)、會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)與審計(jì)等。著有《金融科技概論》《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)：新科技－新金融－新審計(jì)》《會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)、ERP基礎(chǔ)與審計(jì)》《商業(yè)銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力影響因素與提升機(jī)制研究》《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管控能力研究：評(píng)價(jià)與提升機(jī)制研究》《行為審計(jì)學(xué)》等專著或教材，發(fā)表學(xué)術(shù)論文40余篇。

4.授課風(fēng)格/TEACHING STYLE

授課風(fēng)格務(wù)實(shí)和富有感染力，能將復(fù)雜的金融理論、現(xiàn)代技術(shù)以淺顯易懂的方式、結(jié)合金融實(shí)際進(jìn)行講解，講座邏輯性和條理性強(qiáng)、講座內(nèi)容具有準(zhǔn)確的關(guān)注點(diǎn)定位；每次培訓(xùn)和講座，均受到了參訓(xùn)人員的廣泛好評(píng)和充分認(rèn)可。

5.主講課程/COURSES TAUGHT

(1)金融科技應(yīng)用類課程

《人工智能－智能時(shí)代的金融裂變與未來金融》

《開放銀行：銀行業(yè)態(tài)與模式的重構(gòu)革命》

《人工智能技術(shù)發(fā)展及金融應(yīng)用》

《區(qū)塊鏈技術(shù)與數(shù)字貨幣在金融場(chǎng)景中的應(yīng)用》

《大數(shù)據(jù)時(shí)代下金融風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與風(fēng)控手段》

《大數(shù)據(jù)之畫像與精準(zhǔn)營(yíng)銷》

《大數(shù)據(jù)金融與場(chǎng)景金融應(yīng)用》

《信用卡之大數(shù)據(jù)營(yíng)銷與產(chǎn)品創(chuàng)新》

《數(shù)字時(shí)代下商業(yè)銀行線上產(chǎn)品創(chuàng)新設(shè)計(jì)、營(yíng)銷管理與風(fēng)險(xiǎn)管控》

(2)銀行數(shù)字轉(zhuǎn)型類課程

《數(shù)據(jù)時(shí)代下的商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)與變革》

《銀行的演進(jìn)、發(fā)展與未來》

《銀行4.0－數(shù)字金融與智能金融的到來》

《銀行的未來與未來的銀行：數(shù)字化銀行》

《零售金融與場(chǎng)景化數(shù)字營(yíng)銷》

《新時(shí)代商業(yè)銀行戰(zhàn)略變革與轉(zhuǎn)型發(fā)展致勝之道》

《新常態(tài)下城商銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展與應(yīng)變之道》

《個(gè)人金融信息安全保護(hù)及風(fēng)險(xiǎn)防控》

(3)風(fēng)險(xiǎn)管理類課程

《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展及其風(fēng)險(xiǎn)管控》

《商業(yè)銀行的互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)創(chuàng)新之路》

《商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型與風(fēng)險(xiǎn)管控策略解析》

《商業(yè)銀行金融風(fēng)險(xiǎn)管控》

(4)資金管理與支付類課程

《新常態(tài)與新生態(tài)下汽車金融之新發(fā)展與新突破》

《企業(yè)營(yíng)運(yùn)資金管理》

《資金智能化管理實(shí)務(wù)》

《企業(yè)供應(yīng)鏈金融實(shí)務(wù)案例解析》

《企業(yè)新金融與財(cái)資管理》

《數(shù)字時(shí)代下的供應(yīng)鏈與供應(yīng)鏈金融發(fā)展》

《跨境支付的前沿技術(shù)應(yīng)用及風(fēng)險(xiǎn)管控》

(5)審計(jì)實(shí)務(wù)類課程

《信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理與IT審計(jì)》

《互聯(lián)網(wǎng)+時(shí)代下的數(shù)據(jù)應(yīng)用與審計(jì)發(fā)展》

《現(xiàn)代金融審計(jì)與互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)》

《信息技術(shù)與大數(shù)據(jù)審計(jì)》

《舞弊的蛛絲馬跡：舞弊內(nèi)審實(shí)案精粹》

《舞弊審計(jì)實(shí)務(wù)與案例分析》

《財(cái)務(wù)報(bào)表舞弊偵測(cè)及審計(jì)》

6.授課服務(wù)機(jī)構(gòu)/TEACHING EXPERIENCE

近年來為國(guó)內(nèi)政府機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、商業(yè)銀行等高級(jí)管理人員、專業(yè)人員、理財(cái)師，以及企業(yè)家、高校師生等進(jìn)行了金融科技、零售金融、供應(yīng)鏈金融、大數(shù)據(jù)金融、風(fēng)險(xiǎn)管控、金融審計(jì)與金融理財(cái)?shù)确矫娴挠懻摷笆谡n數(shù)百場(chǎng)，參訓(xùn)人數(shù)達(dá)數(shù)萬人。

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