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課程介紹

在中美貿(mào)易摩擦持續(xù)深化之際，全球經(jīng)貿(mào)格局面臨系統(tǒng)性重構(gòu)，國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)承壓運(yùn)行態(tài)勢(shì)顯著，商業(yè)銀行傳統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)模式因經(jīng)濟(jì)周期不同而呈現(xiàn)不同的風(fēng)險(xiǎn)特征，亟需培育新的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)模式!值此關(guān)鍵時(shí)點(diǎn)，央行等六部門(mén)下發(fā)《關(guān)于規(guī)范供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)引導(dǎo)供應(yīng)鏈信息服務(wù)機(jī)構(gòu)更好服務(wù)中小企業(yè)融資有關(guān)事宜的通知》(下稱(chēng)《應(yīng)收賬款電子憑證規(guī)范》)，為銀行機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)公司、商業(yè)保理公司等地方金融組織開(kāi)展保理融資提供了政策指引,不僅為供應(yīng)鏈金融發(fā)展提供了明確的政策指引，更為普惠金融批量開(kāi)發(fā)開(kāi)辟了戰(zhàn)略機(jī)遇窗口。隨著供應(yīng)鏈金融的發(fā)展，電子商票、供應(yīng)鏈票據(jù)、電子債權(quán)憑證已成為當(dāng)前供應(yīng)鏈金融的三大支付與融資工具，并衍生電子商票保貼、電子商票銀行保證等各種供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)場(chǎng)景應(yīng)用案例;為適應(yīng)核心企業(yè)在供應(yīng)鏈中不同角色，電子商票保貼業(yè)務(wù)中，銀行可選擇對(duì)承兌人、持票人、背書(shū)人、保證人授信。

課程大綱

一、《電子憑證規(guī)范》頒布促進(jìn)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新發(fā)展

一、《應(yīng)收賬款電子憑證規(guī)范》出臺(tái)背景

二、應(yīng)收賬款電子憑證、供應(yīng)鏈信息服務(wù)系統(tǒng)、供應(yīng)鏈信息服務(wù)機(jī)構(gòu)(工具、平臺(tái)、機(jī)構(gòu))

三、電子商票、供應(yīng)鏈票據(jù)、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)收賬款電子憑證，三者的差異性詳析

四、應(yīng)收賬款電子憑證業(yè)務(wù)參與機(jī)構(gòu)(銀行機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)公司、商業(yè)保理公司、小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、典當(dāng)行、融資租賃公司、地方資產(chǎn)管理公司)

五、開(kāi)展應(yīng)收賬款電子憑證業(yè)務(wù)項(xiàng)下支付結(jié)算、融資擔(dān)保、保理融資或貸款等金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)條件

六、銀行開(kāi)展應(yīng)收賬款電子憑證業(yè)務(wù)的場(chǎng)景

七、應(yīng)收賬款電子憑證業(yè)務(wù)合規(guī)要點(diǎn)

八、落實(shí)監(jiān)管部門(mén)對(duì)征信、支付和反洗錢(qián)的要求

九、供應(yīng)鏈票據(jù)有限追索的利與弊分析與適用

十、供應(yīng)鏈票據(jù)證券化業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介

十一、應(yīng)收賬款電子憑證業(yè)務(wù)發(fā)展前景

十二、應(yīng)收賬款電子憑證業(yè)務(wù)尚待明確的問(wèn)題

二、供應(yīng)鏈金融與商業(yè)保理融資

一、為什么要發(fā)展供應(yīng)鏈金融

二、供應(yīng)鏈金融模式

三、應(yīng)收賬款票據(jù)化應(yīng)用模式

四、發(fā)展保理融資業(yè)務(wù)的政策指引

五、商業(yè)保理的法規(guī)與監(jiān)管政策

六、債權(quán)憑證為商業(yè)保理形式要件

七、商業(yè)保理法律要點(diǎn)

八、商業(yè)保理的合規(guī)操作

九、四類(lèi)債權(quán)憑證的比較與適用

十、中央各部委對(duì)類(lèi)票據(jù)的有關(guān)規(guī)定

十一、電票成為商業(yè)保理債權(quán)憑證的趨勢(shì)

十二、央行、金管總局聯(lián)合發(fā)布支持銀行業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)租賃公司、商業(yè)保理公司融資的政策

十三、銀行受理商業(yè)保理電票貼現(xiàn)的合規(guī)政策

十四、電票在融資租賃業(yè)務(wù)中的應(yīng)用與合規(guī)政策

十五、銀行受理保理項(xiàng)下電票貼現(xiàn)的條件

十六、貼現(xiàn)銀行敘做商業(yè)保理、融資租賃項(xiàng)下貼現(xiàn)業(yè)務(wù)合規(guī)操作

十七、匯票被拒付后，保理商享有票據(jù)追索和保理合同的競(jìng)合選擇權(quán)

十八、“光票保理”的違法性

十九、如何防范偽假電票風(fēng)險(xiǎn)

二十、對(duì)電票在商業(yè)保理跨境應(yīng)收賬款融資中的展望

三、《資本新規(guī)》《票據(jù)新規(guī)》推進(jìn)銀行票據(jù)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展

一、《資本新規(guī)》引導(dǎo)票據(jù)業(yè)務(wù)支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)

二、《票據(jù)新規(guī)》三大亮點(diǎn)

三、為什么要縮短電票期限?

四、為什么要擴(kuò)大銀行承兌、貼現(xiàn)的范圍?

五、央行對(duì)銀行承兌、貼現(xiàn)審核政策的演變

六、“真實(shí)交易”拓展貼現(xiàn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新空間

《票據(jù)法》“真實(shí)交易關(guān)系”，較信貸政策“貿(mào)易背景”要寬泛得多，涵蓋:

商品交易、服務(wù)貿(mào)易、經(jīng)常項(xiàng)目、資本項(xiàng)目等。

七、真實(shí)交易的審核標(biāo)準(zhǔn)由法人銀行制度確定

八、中支協(xié)《商業(yè)匯票承兌/貼現(xiàn)業(yè)務(wù)真實(shí)交易材料審查指引》

九、發(fā)展電子商票銀行保證、銀行保貼業(yè)務(wù)

十、如何針對(duì)不同需求對(duì)不同對(duì)象授信

十一、持票人和貼現(xiàn)申請(qǐng)人范疇擴(kuò)展至個(gè)體工商戶(hù)

十三、電子商票保貼業(yè)務(wù)應(yīng)用場(chǎng)景與授信對(duì)象

趙老師

從事銀行業(yè)逾43年，銀行業(yè)票據(jù)業(yè)務(wù)資深專(zhuān)家，熟悉電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)應(yīng)用和風(fēng)險(xiǎn)管理。曾任股份制銀行上海分行公司業(yè)務(wù)部副總、支行行長(zhǎng)、票據(jù)中心負(fù)責(zé)人。

現(xiàn)任上海市支付清算協(xié)會(huì)特聘專(zhuān)家

江西財(cái)經(jīng)大學(xué)九銀票據(jù)研究院高級(jí)研究員

中國(guó)服務(wù)貿(mào)易協(xié)會(huì)商業(yè)保理專(zhuān)委會(huì)學(xué)術(shù)委員會(huì)委員

大連國(guó)際仲裁院“保理仲裁與調(diào)解中心”智庫(kù)成員

臨沂仲裁委票據(jù)仲裁中心特約專(zhuān)家顧問(wèn)

德和衡律所研究院上海分院學(xué)術(shù)委員會(huì)顧問(wèn)

四川省供應(yīng)鏈服務(wù)行業(yè)協(xié)會(huì)金融專(zhuān)業(yè)委員會(huì)特聘專(zhuān)家

上海金融學(xué)會(huì)會(huì)員

在金融核心期刊、全國(guó)性報(bào)刊發(fā)表了94篇金融研究論文，并完成多項(xiàng)研究課題，共獲得中國(guó)金融學(xué)會(huì)、中國(guó)金融學(xué)會(huì)金融工程專(zhuān)業(yè)委員會(huì)、上海金融學(xué)會(huì)、上海票據(jù)交易所、復(fù)旦大學(xué)、江西財(cái)經(jīng)大學(xué)等頒發(fā)的46個(gè)學(xué)術(shù)獎(jiǎng)項(xiàng)。

參與江西省高級(jí)人民法院《票據(jù)糾紛案件裁判規(guī)則》、上海市高級(jí)人民法院《上海法院類(lèi)案辦案要件指南(票據(jù)追索權(quán)糾紛裁判規(guī)則章節(jié))》法官叢書(shū)的編寫(xiě)。

為央行上海總部、上海銀監(jiān)局、香港金管局、央行北京金融培訓(xùn)中心、央行鄭州培訓(xùn)學(xué)院、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)、各地人民銀行、銀保監(jiān)局、上海市高級(jí)人民法院、深圳法院、上海票據(jù)交易所、北京金融資產(chǎn)交易所、上海支付清算協(xié)會(huì)、復(fù)旦大學(xué)、上海財(cái)經(jīng)大學(xué)、江西財(cái)經(jīng)大學(xué)和數(shù)百家銀行機(jī)構(gòu)講授電票業(yè)務(wù)應(yīng)用與發(fā)展，電票規(guī)制適用與解析。

我要報(bào)名

在線(xiàn)報(bào)名：《應(yīng)收賬款電子憑證規(guī)范》深度解析與供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新實(shí)務(wù)高級(jí)研修班(貴陽(yáng))

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