我要預(yù)訂

咨詢電話：027-5111 9925 , 027-5111 9926手機(jī)：18971071887郵箱：Service@mingketang.com

【課程背景】

2020年以來(lái)，受疫情影響，全球經(jīng)濟(jì)衰退的風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)，降息被頻繁推出救市。據(jù)統(tǒng)計(jì)，今年至少已有21個(gè)國(guó)家及地區(qū)降息29次，甚至很多國(guó)家出現(xiàn)了負(fù)利率，其中美聯(lián)儲(chǔ)推出了0利率。除此之外，天災(zāi)猖獗，人禍不斷，民生之難日益凸顯。在家庭財(cái)富規(guī)劃中，如何保住本金，保住未來(lái)成為當(dāng)下最熱點(diǎn)的話題之一。全球負(fù)利率時(shí)代正在逼近，國(guó)內(nèi)低利率成常態(tài)已經(jīng)不可避免，每個(gè)人都要早做打算。

法商思維應(yīng)該成為客戶購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)的頂層思維，在發(fā)達(dá)國(guó)家的財(cái)富管理中這是標(biāo)配，但以“權(quán)屬思維”做資產(chǎn)配置的理念在國(guó)內(nèi)卻一直被忽視。本套課程，將以法商思維為基礎(chǔ)，從家庭財(cái)富規(guī)劃及資產(chǎn)配置入手，以養(yǎng)老話題為突破口，鋪開(kāi)婚姻風(fēng)險(xiǎn)、繼承風(fēng)險(xiǎn)、債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等話題。讓客戶深刻意識(shí)到財(cái)富規(guī)劃的重要性及未做好準(zhǔn)備的危機(jī)感

【課程收益】

●提升客戶意愿：剖析后疫情時(shí)代的經(jīng)濟(jì)走勢(shì)，讓參會(huì)者了解因經(jīng)濟(jì)波動(dòng)帶來(lái)的家庭財(cái)務(wù)的危機(jī)

●了解年金險(xiǎn)功效：客觀解析百歲人生的到來(lái)，讓參會(huì)者深刻體會(huì)到養(yǎng)老問(wèn)題比預(yù)想的更加嚴(yán)重，理解年金險(xiǎn)的意義與功能

●制定資源對(duì)等方案：使客戶深刻理解法商思維的重要性，激發(fā)參會(huì)者用法商思維重新評(píng)估自身的資產(chǎn)配置狀況，實(shí)現(xiàn)資源對(duì)等

●促進(jìn)保單成交及跟進(jìn)：給參會(huì)者心中種下一顆購(gòu)買(mǎi)年金險(xiǎn)的心錨，便于營(yíng)銷(xiāo)人員現(xiàn)場(chǎng)促成或會(huì)后跟單

【課程對(duì)象】

保險(xiǎn)代理人、受邀的準(zhǔn)客戶

【課程方式】

講授+互動(dòng)+案例+視頻

【課程大綱】

第一講：后疫情時(shí)代存在經(jīng)濟(jì)大挑戰(zhàn)

一、2023的大經(jīng)濟(jì)形勢(shì)發(fā)生了巨大變化

1. 全球經(jīng)濟(jì)K型復(fù)蘇——行業(yè)差距與貧富差距拉大

2. P2P暴雷——大眾投資理財(cái)渠道危機(jī)

案例：深圳最大P2P平臺(tái)徹底暴雷

3. 銀行大額存單遭搶購(gòu)——存款利率將下調(diào)

4. 2023企業(yè)關(guān)鍵詞——裁員、破產(chǎn)

數(shù)據(jù)分析：從房企、車(chē)企、航空、銀行及其他企業(yè)裁員數(shù)據(jù)分析

5. 美國(guó)對(duì)中國(guó)打出15張牌

6. 民生之難

二、中國(guó)財(cái)富邏輯發(fā)生了轉(zhuǎn)變

1.工業(yè)化和城鎮(zhèn)化是曾經(jīng)中國(guó)財(cái)富的大邏輯

案例1：海爾冰箱的價(jià)格之變

案例2：快速擴(kuò)大的城區(qū)面積

案例3：普通老百姓實(shí)現(xiàn)財(cái)富的躍遷

2. 2013-2023年進(jìn)行蛻變：職業(yè)選擇需要理解經(jīng)濟(jì)變化

案例：上海房?jī)r(jià)的案例

3. 2019-2023年萬(wàn)元美金社會(huì)到來(lái)：賺錢(qián)的邏輯發(fā)生了變化

第二講：家庭財(cái)富規(guī)劃

一、保住本金，保住未來(lái)

1. 2023年投資市場(chǎng)的支離破碎，行情發(fā)生大波動(dòng)

行情分析：美股熔斷、中行原油寶、A股艱難震蕩、債市大跌、銀行理財(cái)負(fù)收益

工具：投資計(jì)算器

2. 經(jīng)濟(jì)刺激的必然選擇——降息

案例：胡潤(rùn)財(cái)富報(bào)告解讀

3. 創(chuàng)富不等于守富——創(chuàng)富快，守富難

案例1：工行產(chǎn)品暴雷

案例2：固收類產(chǎn)品暴雷

二、家庭金融資產(chǎn)配置的幾種形式

1. 前鋒：高風(fēng)險(xiǎn)高收益有本金虧損風(fēng)險(xiǎn)——股權(quán)類投資，期貨，期權(quán)產(chǎn)品

2. 中場(chǎng)：高風(fēng)險(xiǎn)高收益有本金虧損風(fēng)險(xiǎn)——目標(biāo)收益10%-15%

3. 后衛(wèi)：低風(fēng)險(xiǎn)低收益本金相對(duì)安全——黃金、貨幣基金、公募債券基金、信托

4. 守門(mén)員：低風(fēng)險(xiǎn)低收益保障財(cái)務(wù)安全——保險(xiǎn)

5. 應(yīng)對(duì)降息通道進(jìn)行正確的選擇

案例：伯南克個(gè)人資產(chǎn)清單

工具：家庭金融資產(chǎn)配置圖

三、長(zhǎng)壽帶來(lái)的影響——長(zhǎng)壽是福氣還是懲罰？

1. 百歲人生已到來(lái)，你的生活是手心向上還是手心向下？

案例：這個(gè)孩子將活到142歲

案例：基因編輯嬰兒事件

2. 你是否過(guò)著三明治人生？

四、老了留好七張底牌——老伴、老窩、老本、老體、老友、老來(lái)俏、老來(lái)樂(lè)

案例1：善待暮年

案例2：父母的家永遠(yuǎn)是孩子的家，孩子的家永遠(yuǎn)不是父母的家

案例3：傅培梅的人生、老年人頻頻陷入詐騙案、泰塔尼克號(hào)的隕落

案例4：70歲奶奶北京街頭旗袍秀

案例5：楊絳《善待暮年》

五、已婚女性的資產(chǎn)配置——已婚女性為什么要做好財(cái)富規(guī)劃

1. 女性天生有不安全感

2. 女性有長(zhǎng)壽因子

3. 在未來(lái)的日子里，也許你會(huì)擁有三樣?xùn)|西

4. 到底什么能讓我們擁有安全感

案例：老夫少妻的老年危機(jī)

六、退休沙漠——退休定制年金險(xiǎn)，保障退休后的生活

第三講：從法商思維剖析年金險(xiǎn)的重要性

一、用法商思維看投資理財(cái)與財(cái)富管理

1. 投資——資產(chǎn)增值

2. 理財(cái)——補(bǔ)錢(qián)的缺口：保險(xiǎn)是地基

工具1：退休規(guī)劃理財(cái)圖

工具2：理財(cái)金字塔圖

工具3：保險(xiǎn)圖

3. 財(cái)富管理——從權(quán)屬的角度去做資產(chǎn)配置

案例：中國(guó)有錢(qián)人的單純想法:“只有一個(gè)小孩，沒(méi)什么要規(guī)劃”

二、資產(chǎn)的類別及屬性

1. 了解五大資產(chǎn)大類

工具：資產(chǎn)大類圖

2. 了解資產(chǎn)的內(nèi)含屬性

1）任何人名下的資產(chǎn)都含有三種權(quán)利：所有權(quán)、控制權(quán)、受益權(quán)

工具：三權(quán)合一圖

2）三權(quán)合一的作用——三權(quán)合一會(huì)給高凈值人士的財(cái)富管理帶來(lái)什么后果？

案例1：被法律執(zhí)行的資產(chǎn)

案例2：給20歲的女兒名下留5000萬(wàn)

案例3：中國(guó)人的“到時(shí)候再說(shuō)”

三、法商思維下的年金險(xiǎn)

1. 法商思維傳達(dá)年金保險(xiǎn)的優(yōu)勢(shì)——既給又不給

2. 法商思維下分析為什么能做到既給又不給

案例：父親為前妻所生的兒子支付撫養(yǎng)費(fèi)

四、家庭的法商思維【案例隨時(shí)間改變】

案例：當(dāng)當(dāng)創(chuàng)始人李國(guó)慶的婚姻

1. 人壽保險(xiǎn)在資產(chǎn)規(guī)劃中的身份

1）婚姻風(fēng)險(xiǎn)

案例：新婚夫婦的財(cái)產(chǎn)分割

2）繼承分享

案例：父母去世后，房屋一定屬于子女嗎？

3）債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

案例：重慶萬(wàn)州張先生夫婦的債務(wù)

4）稅收風(fēng)險(xiǎn)

5）投保人控制權(quán)

2. 降維傳承

案例：孔子接班人的培養(yǎng)

降維1：李嘉誠(chéng)英國(guó)大買(mǎi)基礎(chǔ)設(shè)施

降維2：金融架構(gòu)——保險(xiǎn)，信托

案例：昔日300億員保險(xiǎn)和信托，重鑄今日美國(guó)1490億帝國(guó)

王老師

王瀛浩老師

——兼具法商與財(cái)商思維的保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)培訓(xùn)專家

曾任國(guó)內(nèi)外（澳洲聯(lián)邦銀行）企業(yè)金融集團(tuán)公司培訓(xùn)經(jīng)理和市場(chǎng)總監(jiān)

曾任海外傳媒機(jī)構(gòu)（ABC）品牌市場(chǎng)經(jīng)理

為多家知名企業(yè)家提供服務(wù)與資產(chǎn)配置咨詢

LIMRA、SRT、PTT、PESOS專業(yè)講師

法商規(guī)劃師并通過(guò)司法考試

為國(guó)內(nèi)外知名企業(yè)（瑞泰口腔 明月眼科 伊美爾醫(yī)療等）提供品牌咨詢服務(wù)

QS前20金融碩士（悉尼大學(xué)）

【個(gè)人簡(jiǎn)介】

王瀛浩老師擁有QS前20的留學(xué)背景、海內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)高管工作經(jīng)歷和五年創(chuàng)業(yè)經(jīng)歷，兼具實(shí)戰(zhàn)與理論經(jīng)驗(yàn)，系統(tǒng)授課金融各大板塊五年時(shí)間，特別是在宏觀經(jīng)濟(jì)、稅務(wù)籌劃和企業(yè)商業(yè)分析領(lǐng)域，擁有自己一套獨(dú)特的授課方式和商業(yè)視角，穿上學(xué)員的鞋，走學(xué)員走的路，一起雙向奔赴。

在服務(wù)客戶的過(guò)程中，一直在根據(jù)用戶需求探索自己的知識(shí)邊界和授課方式，以用戶為中心，為用戶量身定制課程，全程躬身入局，作為獨(dú)立培訓(xùn)師，先后服務(wù)過(guò)40個(gè)企業(yè)和培訓(xùn)機(jī)構(gòu)，自主研發(fā)系列課程百套，內(nèi)容注重訓(xùn)練、實(shí)戰(zhàn)和業(yè)務(wù)結(jié)果。

王瀛浩老師擔(dān)任集團(tuán)首席培訓(xùn)師和產(chǎn)品專家，五年時(shí)間內(nèi)具有500場(chǎng)業(yè)務(wù)授課與銷(xiāo)售管理培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，授課效果顯著，業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)180-300%之間，復(fù)購(gòu)率100%，學(xué)員評(píng)價(jià)調(diào)研93分均分，多次獲得集團(tuán)性培訓(xùn)首席講師。

王瀛浩以高級(jí)資產(chǎn)管理顧問(wèn)的身份為多位知名企業(yè)家提供各類私人定制政策分析會(huì)、稅類咨詢會(huì)、資產(chǎn)配置咨詢和海外留學(xué)咨詢等高凈值服務(wù)。

核心咨詢項(xiàng)目?jī)?nèi)容：

在集團(tuán)26家分公司實(shí)施推廣績(jī)優(yōu)法商培訓(xùn)體系，并實(shí)現(xiàn)良性運(yùn)轉(zhuǎn)。指導(dǎo)各分公司建立法商學(xué)習(xí)的知識(shí)庫(kù)并建立學(xué)習(xí)工具，績(jī)優(yōu)法商簽單率實(shí)現(xiàn)了93.4%并且集團(tuán)將法商戰(zhàn)略定位了三年規(guī)劃戰(zhàn)略。

為集團(tuán)設(shè)計(jì)效績(jī)優(yōu)榮譽(yù)體系，根據(jù)現(xiàn)在銷(xiāo)售隊(duì)伍建立分層經(jīng)營(yíng),建立提檔機(jī)制,充分在細(xì)節(jié)中發(fā)揮榮譽(yù)的重要性,有形結(jié)合無(wú)形,整體績(jī)優(yōu)人數(shù)增加300%,個(gè)人業(yè)務(wù)產(chǎn)能由40萬(wàn)提升至70萬(wàn)。

集團(tuán)培訓(xùn)體系化建設(shè)，為集團(tuán)實(shí)現(xiàn)三化提供專家支持并獲得集團(tuán)高管的高度評(píng)價(jià)。

【授課風(fēng)格】

專業(yè)性強(qiáng)：國(guó)外學(xué)習(xí)的先進(jìn)理念、高超的培訓(xùn)專業(yè)技術(shù)、過(guò)硬的實(shí)操技巧、一切為結(jié)果服務(wù)的態(tài)度。

實(shí)用落地：憑借十余年豐富的工作經(jīng)驗(yàn)、成功案例資源，成為管理實(shí)戰(zhàn)、實(shí)操、實(shí)用、實(shí)施專家。

引導(dǎo)啟發(fā)：案例逐一解析，復(fù)盤(pán)失敗原因；分享成功經(jīng)驗(yàn)，點(diǎn)評(píng)一針見(jiàn)血；問(wèn)題舉一反三，技巧現(xiàn)學(xué)現(xiàn)用。

對(duì)癥下藥：找出問(wèn)題原因，徹底解決；分享技能工具，授之以漁；量體裁衣設(shè)計(jì)，落地實(shí)施。

風(fēng)趣幽默：輕松愉快，深入淺出；生動(dòng)活潑，通俗易懂；談笑風(fēng)生，印象深刻。

【主講課程】

《保險(xiǎn)開(kāi)門(mén)紅之增額終身壽》

《保險(xiǎn)沙龍活動(dòng)組織流程》

《保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)理必備能力提升》

《金融切入贏取高凈值人群》

《新經(jīng)濟(jì)形式下家庭財(cái)富規(guī)劃與法商思維》

【部分咨詢案例】

序號(hào)客戶公司培訓(xùn)咨詢內(nèi)容 培訓(xùn)成果

1澳洲聯(lián)邦銀行

（2015-2017年）國(guó)際商業(yè)類課程

國(guó)際金融研判授課125場(chǎng)，針對(duì)海外配置資產(chǎn)經(jīng)理

2HD-Education

（2017-2019年）金融講師授課培訓(xùn)

QS前20留學(xué)生私人咨詢所有咨詢項(xiàng)目順利交付，分公司年度咨詢續(xù)單率超過(guò)130%。轉(zhuǎn)介紹學(xué)員數(shù)量公司最高。講師轉(zhuǎn)正留存率80%，升星率90%

3民生保險(xiǎn)

（2019-2023年）法商培訓(xùn)體系

績(jī)優(yōu)榮譽(yù)體系集團(tuán)員工流失率連續(xù)四年下降10%，薪酬激勵(lì)機(jī)制帶來(lái)了人員、團(tuán)隊(duì)穩(wěn)定，集團(tuán)人均業(yè)績(jī)創(chuàng)收連續(xù)3年增加15%。

【服務(wù)客戶】

金融類：民生人壽 匯豐人壽 太平洋人壽 大都會(huì) 中宏保險(xiǎn) 浙商銀行 浦發(fā)銀行 工商銀行 澳洲聯(lián)邦銀行 鼎誠(chéng) 毓秀家辦（部分機(jī)構(gòu)涉密）

醫(yī)療類：瑞泰口腔 明月眼科 伊美爾醫(yī)療

留學(xué)類：HD EDUCATION 艾華國(guó)際

酒店類：知性漫步高端旅游 北京餐飲協(xié)會(huì)

國(guó)企類：中石化下屬分公司 中印鈔公司

【學(xué)員評(píng)價(jià)】

瀛浩老師的知識(shí)結(jié)構(gòu)非常系統(tǒng)扎實(shí)，在講到跨行業(yè)的案例時(shí)依然能夠保持邏輯的嚴(yán)謹(jǐn)和穩(wěn)定的輸出，讓聽(tīng)者有很強(qiáng)的代入感，也能保持較好的專注度。

-----工商銀行分行行長(zhǎng)王利亞

瀛浩老師具備很強(qiáng)的知識(shí)解構(gòu)能力，能把很專業(yè)財(cái)務(wù)知識(shí)拆解成“非財(cái)務(wù)”人員聽(tīng)得懂的語(yǔ)言，這也是我聽(tīng)過(guò)的最“簡(jiǎn)單”的財(cái)務(wù)課程。

-----瑞泰口腔市場(chǎng)總監(jiān)梁爽

瀛浩老師很Nice，不僅在技術(shù)層面給我們提供實(shí)戰(zhàn)性很強(qiáng)的方法，對(duì)于培訓(xùn)之后其他領(lǐng)域內(nèi)容的疑問(wèn)，她都能給予耐心且專業(yè)度解答。

-----通聯(lián)支付市場(chǎng)經(jīng)理佳美

瀛浩老師總會(huì)給我們帶來(lái)很多驚喜，尤其在解決問(wèn)題的效率與徹底性方面。他不講理論，不談學(xué)術(shù)，只講痛點(diǎn)，只談問(wèn)題。

-----時(shí)任知行漫步市場(chǎng)總監(jiān)賈蕾蕾

瀛浩老師對(duì)于銷(xiāo)售人員的培訓(xùn)一切來(lái)源于實(shí)戰(zhàn)，一切為實(shí)戰(zhàn)服務(wù)，獲得我們業(yè)務(wù)人員的一致好評(píng)，對(duì)于他們遇到的問(wèn)題都給到了行之有效的解決方案。他不是為了培訓(xùn)而培訓(xùn)，而是通過(guò)培訓(xùn)來(lái)塑造人和改變?nèi)恕?/p>

-----香港毓秀家辦 張媚

瀛浩老師的課程幽默風(fēng)趣，知識(shí)量豐富的同時(shí)讓人十分專注，我們開(kāi)玩笑地說(shuō)：“歷史以來(lái)抬頭率最高的培訓(xùn)課程”只有先產(chǎn)生興趣，才能產(chǎn)生變化與認(rèn)知。

-----明玥集團(tuán)人力總監(jiān) 呂娜

我要預(yù)訂

咨詢電話：027-5111 9925 , 027-5111 9926手機(jī)：18971071887郵箱：Service@mingketang.com