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咨詢電話：027-5111 9925 , 027-5111 9926手機(jī)：18971071887郵箱：Service@mingketang.com

課程背景

2024年人民銀行將著手開(kāi)始迎檢準(zhǔn)備工作。明年，我國(guó)即將接受金融行動(dòng)特別工作（FATF）第五輪互評(píng)估，勢(shì)必引起新一輪大規(guī)模反洗錢(qián)監(jiān)管行動(dòng)，反洗錢(qián)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)逐步升級(jí)成為國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)面臨的重要風(fēng)險(xiǎn)類型。國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)和高管反洗錢(qián) “雙罰”的天價(jià)罰單屢見(jiàn)不鮮，反洗錢(qián)合規(guī)成本驟然提升，洗錢(qián)案件以案倒查帶來(lái)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和問(wèn)責(zé)壓力如影隨形。如何有效履職，防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，降低監(jiān)管處罰成為金融機(jī)構(gòu)各層級(jí)關(guān)注的重點(diǎn)。

本課程以監(jiān)管反洗錢(qián)盡職調(diào)查文件為主線，以銀行反洗錢(qián)盡職調(diào)查實(shí)踐為核心內(nèi)容，通過(guò)真實(shí)業(yè)界案例詳解一線反洗錢(qián)盡職調(diào)查責(zé)任、任務(wù)、措施、技巧，以及未履職的后果影響，并將反洗錢(qián)盡職調(diào)查演化歷史穿插其中。重點(diǎn)分析客戶身份識(shí)別核心方法和盡職調(diào)查關(guān)鍵環(huán)節(jié)，并對(duì)罰單要點(diǎn)和監(jiān)管處罰標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分類對(duì)比，以互動(dòng)形式啟發(fā)學(xué)員對(duì)客戶賬戶管控的操作和投訴應(yīng)對(duì)進(jìn)行思考，解讀反賭反詐與反洗錢(qián)盡職調(diào)查的區(qū)別和聯(lián)系。進(jìn)一步提升員工反洗錢(qián)合規(guī)意識(shí)，增強(qiáng)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的緊迫感和責(zé)任感，強(qiáng)化員工反洗錢(qián)合規(guī)操作技能。

課程特點(diǎn)

教學(xué)立足監(jiān)管文件和業(yè)界實(shí)戰(zhàn)案例，采用一張圖說(shuō)，原創(chuàng)故事動(dòng)畫(huà)等新型輔助工具，深入淺出，通俗易懂，易于學(xué)員接受；

以合規(guī)價(jià)值導(dǎo)向?yàn)槟繕?biāo)，步步深入、提問(wèn)引導(dǎo)為主，激發(fā)工作主動(dòng)性；同時(shí)，通過(guò)大量的演練來(lái)提升現(xiàn)實(shí)操作能力；

課堂氣氛活躍，點(diǎn)面知識(shí)相補(bǔ)益，培訓(xùn)印象深刻。

課程對(duì)象：

銀行資金結(jié)算、公司業(yè)務(wù)條線員工

教學(xué)方法：

專題講授+案例剖析+問(wèn)題討論+經(jīng)驗(yàn)總結(jié)

課程收益

進(jìn)一步提高員工的反洗錢(qián)合規(guī)意識(shí)，倡導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢(qián)原則和理念

引導(dǎo)銀行加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)控合規(guī)管理，使人人成為唯一一道防線、人人都是最后一道防線

掌握反洗錢(qián)監(jiān)管處罰常見(jiàn)環(huán)節(jié)、成因與風(fēng)險(xiǎn)管控策略

掌握柜面反洗錢(qián)盡職調(diào)查常見(jiàn)難點(diǎn)與解決思路

提高員工的合規(guī)操作能力和職業(yè)道德素養(yǎng)

課程收益

教學(xué)立足監(jiān)管文件和業(yè)界實(shí)戰(zhàn)案例，采用一張圖說(shuō)，視頻動(dòng)畫(huà)等新型輔助工具，深入淺出，通俗易懂，易于學(xué)員接受；

以合規(guī)價(jià)值導(dǎo)向?yàn)槟繕?biāo)，步步深入、提問(wèn)引導(dǎo)為主，激發(fā)工作主動(dòng)性；同時(shí)，通過(guò)大量的演練來(lái)提升現(xiàn)實(shí)操作能力；

課堂氣氛活躍，點(diǎn)面知識(shí)相補(bǔ)益，培訓(xùn)印象深刻。

課程大綱

第一講：洗錢(qián)與反洗錢(qián)

一、洗錢(qián)和洗錢(qián)過(guò)程

1.什么是洗錢(qián)

2.洗錢(qián)過(guò)程

3.洗錢(qián)手法

案例介紹：一張圖教會(huì)你記憶洗錢(qián)上游罪

案例介紹：動(dòng)畫(huà)演示洗錢(qián)過(guò)程

二、反洗錢(qián)

1.法律法規(guī)規(guī)定

2.反洗錢(qián)三大義務(wù)

案例介紹：動(dòng)畫(huà)演示反洗錢(qián)三大義務(wù)

案例介紹：《你眼中的反洗錢(qián)》--反洗錢(qián)職能演變

第二講：盡職調(diào)查的演化

一、盡職調(diào)查的涵義

1.什么是KYC

2.什么是盡職調(diào)查

2.客戶身份識(shí)別的內(nèi)核

3.盡職調(diào)查與客戶身份識(shí)別的區(qū)別和聯(lián)系

二、客戶身份識(shí)別證件（法定代表人、實(shí)際控制人、股東、受益所有人）

1．有效身份證件的合規(guī)要求

實(shí)名制

有效身份證件種類

有效身份證件識(shí)別常見(jiàn)問(wèn)題

案例介紹：外國(guó)政要強(qiáng)化盡職調(diào)查注意事項(xiàng)

第三講：客戶盡職調(diào)查內(nèi)容

對(duì)公客戶身份識(shí)別二十六要素錄入規(guī)范

1.名稱

案例分析：名稱的玄機(jī)

案例分析：異地建筑施工單位到網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶，賬戶名如何規(guī)范錄入

案例分析：破產(chǎn)清算組申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)賬戶如何規(guī)范錄入

案例分析：注冊(cè)驗(yàn)資開(kāi)立臨時(shí)賬戶名如何規(guī)范錄入

案例分析：工會(huì)開(kāi)戶如何錄入賬戶名稱

2.住所

案例分析：住所的疑點(diǎn)

3.經(jīng)營(yíng)范圍

案例分析：經(jīng)營(yíng)范圍的異常表現(xiàn)

4.執(zhí)照名稱

5.號(hào)碼

案例分析：新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照沒(méi)有“營(yíng)業(yè)期限”，證照期限到期日如何填寫(xiě)？

案例分析：沒(méi)有證件號(hào)碼怎么辦？

6.有效期限

案例分析：長(zhǎng)期有效的如何錄入？

7.控股股東名稱

案例分析：控股股東可疑特征

8.控股股東證件類型

9.控股股東證件號(hào)碼

10.控股股東證件有效期

11.實(shí)際控制人名稱

案例分析：實(shí)際控制人可疑特征

12.實(shí)際控制人證件類型

13.實(shí)際控制人證件號(hào)碼

14.實(shí)際控制人證件有效期

15.法定代表人名稱

案例分析：法定代表人可疑特征

16.法定代表人證件類型

17.法定代表人證件號(hào)碼

18.法定代表人證件有效期

19.授權(quán)代表人名稱

20.授權(quán)代表人證件類型

21.授權(quán)代表人證件號(hào)碼

22.授權(quán)代表人證件有效期

23.受益所有人名稱

24.受益所有人證件類型

25.受益所有人證件號(hào)碼

26.受益所有人證件有效期

其中涉及自然人信息收集同對(duì)私盡職調(diào)查課綱

案例分析：對(duì)公代理開(kāi)戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)

第四講：受益所有人識(shí)別

一、受益所有人識(shí)別基本原則

1.監(jiān)管制度規(guī)定

2.公司

3.合伙企業(yè)

4.信托

5.基金

案例分析：受益所有人識(shí)別時(shí)，向上穿透股權(quán)為境外企業(yè)，如韓國(guó)，德國(guó)企業(yè)，又非上市企業(yè)，如何繼續(xù)查股權(quán)？能否用其在中國(guó)的總公司法定代表人做受益人？

案例分析：宗教組織用不用識(shí)別受益所有人？

案例分析：大陸境內(nèi)分公司，無(wú)股權(quán)，能否以總公司法定代表人視做受益所有人？

案例分析：受益所有人識(shí)別時(shí)，其身份證復(fù)印件是否必須留存？

二、復(fù)雜股權(quán)架構(gòu)下受益所有人識(shí)別

1. 公司IPO時(shí)的受益所有人識(shí)別

案例分析：離岸公司如何識(shí)別受益所有人？

2.金字塔型股權(quán)結(jié)構(gòu)的受益所有人識(shí)別

3.股權(quán)結(jié)構(gòu)中有夫妻店的受益所有人識(shí)別

4.有一致行動(dòng)人協(xié)議的公司受益所有人識(shí)別

5.有AB股的公司受益所有人識(shí)別

第五講：盡職調(diào)查措施

1.常用的國(guó)內(nèi)客戶盡職調(diào)查實(shí)用網(wǎng)站

2.常見(jiàn)外國(guó)客戶盡職調(diào)查網(wǎng)站

案例分析：海牙認(rèn)證

3.資料核查

4.電話驗(yàn)證

5.面對(duì)面調(diào)查

案例分析：開(kāi)戶目的和業(yè)務(wù)意愿核實(shí)

6.視頻認(rèn)證

7.實(shí)地調(diào)查

案例分析：一張盡職調(diào)查照騙

8.權(quán)威外部信息查驗(yàn)

9.內(nèi)部渠道查驗(yàn)

案例分析：什么情況下單位被納入企業(yè)異常經(jīng)營(yíng)名錄

案例分析：禁止準(zhǔn)入客戶范圍

第六講：特殊類型客戶盡職調(diào)查

1.特定類型客戶盡職調(diào)查

特定類型客戶類型有哪些

盡職調(diào)查表單的內(nèi)容

如何填寫(xiě)表單

2.強(qiáng)化盡職調(diào)查

強(qiáng)化盡職調(diào)查客戶類型

盡職調(diào)查表單的內(nèi)容

常見(jiàn)強(qiáng)化盡職調(diào)查表單錯(cuò)誤

如何正確填寫(xiě)表單

案例分析：強(qiáng)化盡職調(diào)查監(jiān)管處罰案例

案例分析：稱呼不當(dāng)?shù)囊l(fā)投訴

3.非法人產(chǎn)品賬戶盡職調(diào)查

4.電子商務(wù)客戶盡職調(diào)查

5.涉賭涉詐客戶盡職調(diào)查

案例分析：空殼公司的特征

6.信貸客戶盡職調(diào)查

案例分析：客戶經(jīng)理虛假盡職調(diào)查被判刑

第七講：客戶持續(xù)盡職調(diào)查

一、重新客戶身份識(shí)別場(chǎng)景

監(jiān)管規(guī)定重新識(shí)別條件

案例分析：監(jiān)管處罰問(wèn)題

案例分析：賬戶變更di如何開(kāi)展重新識(shí)別

二、持續(xù)盡職調(diào)查場(chǎng)景

1.持續(xù)盡職調(diào)查時(shí)機(jī)、場(chǎng)景和措施

2.持續(xù)盡職調(diào)查與交易監(jiān)測(cè)區(qū)別和聯(lián)系

案例分析：客戶有關(guān)行為或者交易出現(xiàn)異常，或者客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生變化的，未開(kāi)展客戶身份重新識(shí)別”實(shí)務(wù)中有哪些具體表現(xiàn)？

案例分析：代發(fā)工資業(yè)務(wù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)

案例分析：網(wǎng)絡(luò)小貸公司洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)

第八講：管控措施和應(yīng)對(duì)技巧

一、管控措施

1.客戶、賬戶管控監(jiān)管要求

2.限制非柜面、只收不付、不收不付措施應(yīng)用的注意事項(xiàng)

案例分析：管控不當(dāng)引發(fā)賠償和投訴

二、應(yīng)對(duì)技巧

1.反洗錢(qián)保密法律規(guī)定和銀行責(zé)任

周老師

周杰老師

某大型國(guó)有股份銀行31年從業(yè)經(jīng)歷

曾任某大型國(guó)有股份銀行省分行法律合規(guī)部高級(jí)合規(guī)經(jīng)理（專業(yè)技術(shù)序列）

曾任某大型國(guó)有股份銀行省分行內(nèi)控合規(guī)部門(mén)副總經(jīng)理

15年風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)控、合規(guī)工作經(jīng)歷，14年省分行部門(mén)紀(jì)檢、法律合規(guī)、內(nèi)控合規(guī)管理經(jīng)驗(yàn)

持有銀行高級(jí)內(nèi)訓(xùn)師、高級(jí)合規(guī)經(jīng)理資質(zhì)

高級(jí)經(jīng)濟(jì)師

美國(guó)全球風(fēng)險(xiǎn)管理協(xié)會(huì)認(rèn)證的金融風(fēng)險(xiǎn)管理師資格FRM

中國(guó)人民銀行總行（金標(biāo)委）委托起草銀行業(yè)內(nèi)部控制標(biāo)準(zhǔn)主要起草人

中國(guó)金融作家協(xié)會(huì)會(huì)員

AML反洗錢(qián)師專欄撰稿人

【主講課程】

【反洗錢(qián)系列課程】

1-《反洗錢(qián)履職基本要點(diǎn)實(shí)務(wù)---一線》

2-《特定業(yè)務(wù)場(chǎng)景下的反洗錢(qián)盡職調(diào)查實(shí)務(wù)---一線》

3-《跨境業(yè)務(wù)反洗錢(qián)盡職調(diào)查實(shí)務(wù)---一線》

4-《監(jiān)管新規(guī)下反洗錢(qián)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)---一線、專崗》

5-《國(guó)際社會(huì)金融制裁框架---一線、專崗、高管》

6-《反洗錢(qián)預(yù)警賬戶分析技巧與實(shí)戰(zhàn)---專崗》

7-《反洗錢(qián)新形勢(shì)對(duì)高管履職的影響分析---高管》

8-《強(qiáng)監(jiān)管下--銀行柜面電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防控》

?【內(nèi)控合規(guī)管理系列課件】

1-《合規(guī)新形勢(shì)對(duì)高管履職的影響---高管》

2-《內(nèi)控合規(guī)管理框架和工具技巧---專崗》

3-《信貸業(yè)務(wù)流程中內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)分析---客戶經(jīng)理》

4-《財(cái)私業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理---一線》

5-《反欺詐訓(xùn)練營(yíng)---新員工》

6-《監(jiān)管長(zhǎng)牙帶刺下---銀行案件防范與合規(guī)管理》

7-《監(jiān)管長(zhǎng)牙帶刺下---銀行網(wǎng)點(diǎn)員工行為管理》

8-《監(jiān)管長(zhǎng)牙帶刺下---銀行內(nèi)控合規(guī)管理的目標(biāo)和行動(dòng)》

【主要履歷】

多年大型國(guó)有股份銀行省分行風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)控合規(guī)管理經(jīng)驗(yàn)，主導(dǎo)內(nèi)控合規(guī)體系建設(shè)、合規(guī)檢查、以及創(chuàng)新服務(wù)、新制度、新產(chǎn)品、重大項(xiàng)目合規(guī)審查。組織開(kāi)展全行內(nèi)控評(píng)價(jià)和合規(guī)檢查項(xiàng)目。近年主導(dǎo)分行反洗錢(qián)數(shù)據(jù)作業(yè)和系統(tǒng)管理；

曾在大型國(guó)有股份銀行國(guó)際業(yè)務(wù)、房貸、風(fēng)險(xiǎn)管理、紀(jì)檢監(jiān)察、法律合規(guī)等部門(mén)就職，從事過(guò)外匯會(huì)計(jì)、外匯結(jié)算、信貸、責(zé)任認(rèn)定、資產(chǎn)分類、操作風(fēng)險(xiǎn)管理等崗位；

曾參與大型國(guó)有銀行總行內(nèi)控合規(guī)體系建設(shè)，曾長(zhǎng)期從事監(jiān)管溝通和監(jiān)管現(xiàn)場(chǎng)檢查、審計(jì)整改配合，操作風(fēng)險(xiǎn)三大工具管理，組織梳理銀行業(yè)務(wù)流程，編寫(xiě)全行合規(guī)經(jīng)理資格認(rèn)證教材，精通銀行業(yè)務(wù)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；

曾籌備建設(shè)和管理國(guó)有商業(yè)銀行省分行反洗錢(qián)部門(mén)；負(fù)責(zé)反洗錢(qián)數(shù)據(jù)作業(yè)、系統(tǒng)管理以及反洗錢(qián)監(jiān)管溝通管理工作；

自主創(chuàng)新內(nèi)控合規(guī)管理（反洗錢(qián)）能力畫(huà)像項(xiàng)目獲總分行多個(gè)創(chuàng)新大獎(jiǎng)；

多次被人行金融管理學(xué)院、人民銀行分支機(jī)構(gòu)、以及多家股份制銀行、系統(tǒng)內(nèi)和本行分支機(jī)構(gòu)邀請(qǐng)，以反洗錢(qián)合規(guī)管理實(shí)務(wù)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)文化建設(shè)、操作風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、合規(guī)檢查、案件防控為題進(jìn)行授課、培訓(xùn)；

在銀行內(nèi)部反舞弊調(diào)查有突出貢獻(xiàn)，因工作業(yè)績(jī)突出，曾獲得單位頒發(fā)的最高榮譽(yù)獎(jiǎng)項(xiàng)“十大突出貢獻(xiàn)獎(jiǎng)”；

?為《反洗錢(qián)師》撰寫(xiě)近百篇專業(yè)文章。

【主講課題】

反洗錢(qián)管理 - 專注于反洗錢(qián)最新監(jiān)管形勢(shì)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)三大義務(wù)有效實(shí)施有豐富實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，深諳洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理流程，能夠精準(zhǔn)把握監(jiān)管處罰關(guān)鍵環(huán)節(jié)。

內(nèi)控合規(guī)管理框架建設(shè)和風(fēng)控實(shí)務(wù)-深信合規(guī)提升價(jià)值，熟知國(guó)內(nèi)外前沿內(nèi)控合規(guī)管理理念和技術(shù)，親歷國(guó)有大行內(nèi)控合規(guī)管理體系建設(shè)，自主研發(fā)工具成果頗多，能夠幫助提出針對(duì)性解決問(wèn)題思路。

強(qiáng)勢(shì)項(xiàng)目 –反洗錢(qián)實(shí)務(wù)和形勢(shì)分析、金融制裁框架、內(nèi)控合規(guī)管理框架構(gòu)建輔導(dǎo)、員工反詐專項(xiàng)訓(xùn)練營(yíng)

【授課風(fēng)格】

周老師授課基于長(zhǎng)期大型國(guó)有銀行管理實(shí)踐，強(qiáng)調(diào)務(wù)實(shí)專業(yè)，內(nèi)容豐富，語(yǔ)言風(fēng)趣，同時(shí)對(duì)難點(diǎn)用通俗易懂案例，并輔以原創(chuàng)故事動(dòng)畫(huà)，以幫助學(xué)員快速消化吸收內(nèi)容。

周老師希望培訓(xùn)學(xué)員通過(guò)學(xué)習(xí)積累和沉淀，更好適應(yīng)當(dāng)前崗位的能力要求，能夠在監(jiān)管檢查中有效降低被問(wèn)責(zé)處罰風(fēng)險(xiǎn)。

【近年授課案例】（部分）

大課項(xiàng)目系列

1.河南省銀協(xié)《商業(yè)銀行合規(guī)治理實(shí)踐與展望》

2.吉林郵儲(chǔ)《內(nèi)控合規(guī)管理實(shí)踐》

3.開(kāi)封市人行《新形勢(shì)下反洗錢(qián)管理重點(diǎn)》

4.華夏總行《財(cái)私條線合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí)務(wù)》

5.鄭州農(nóng)商行《內(nèi)控合規(guī)管理框架和實(shí)務(wù)》

6.吉林銀行《商業(yè)合規(guī)文化建設(shè)》

7.鄭州人行金融學(xué)院《商業(yè)銀行案件防控》

8.天津銀行《反洗錢(qián)KYC技巧》

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