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【課程背景】

隨著金融脫媒越來越嚴(yán)重，利率市場化剩下最后一棒，根據(jù)巴塞爾協(xié)議實施的資本約束，銀行更需要精細(xì)化營銷。個人優(yōu)質(zhì)客戶及中小微企業(yè)客戶的爭奪是各銀行競爭的重點。

那么我們銀行如何在一片紅海之下，開拓新的藍(lán)海市場？唯有積極主動“走出去”，不斷從“坐商”向“行商”轉(zhuǎn)變，讓員工走出去，把客戶請進(jìn)來。選擇進(jìn)社區(qū)、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)村鎮(zhèn)、進(jìn)園區(qū)、進(jìn)機(jī)關(guān)，通過市場細(xì)分，更好的滿足社區(qū)居民、鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)戶、中小企業(yè)、城鄉(xiāng)商戶、工薪人員等多層次多種類的金融需求，差異化營銷才能開辟新的通道……

【課程對象】

銀行中高層管理者

【課程收益】

1.洞悉金融市場變化及趨勢。

2.學(xué)習(xí)最新的銀行運(yùn)營管理模式及營銷策略。

3.對銀行營銷中的策略市場定位、市場資源配置、廣告和促銷計劃、定價策略等形成直觀認(rèn)識。

4.統(tǒng)一企業(yè)面向市場的信息傳播，將企業(yè)效率的來源從點效率調(diào)整到線效率、面效率。

5.適應(yīng)市場的諸多不確定性，練習(xí)掌握在多變環(huán)境下完成營銷目標(biāo)的能力。

6.演練營銷戰(zhàn)，提高對防御戰(zhàn)、進(jìn)攻戰(zhàn)、側(cè)翼戰(zhàn)、游擊戰(zhàn)的理解與靈活運(yùn)用。

【課程大綱】

第一部分：2021年銀行經(jīng)營現(xiàn)狀與趨勢解析

1、中國經(jīng)濟(jì)增長的基礎(chǔ)性因素已發(fā)生變化

2、疫情下的經(jīng)濟(jì)學(xué)

3、銀行數(shù)字化經(jīng)營轉(zhuǎn)型的背后本質(zhì)

4、這個時代和這個時代的大零售

5、未來銀行業(yè)務(wù)面臨的挑戰(zhàn)和突圍

第二部分：銀行營銷環(huán)境的演變及發(fā)展趨勢

一、營銷三階段：有、優(yōu)、誘

二、銀行發(fā)展趨勢解析：

門店變動銷、渠道轉(zhuǎn)終端；

賣場變脈場、產(chǎn)品轉(zhuǎn)用戶；

促銷變體驗、營銷轉(zhuǎn)服務(wù)

三、銀行營銷突圍的三把利刃：產(chǎn)品、營銷、服務(wù)

產(chǎn)品：從本身價值到附加價值；

營銷：從營銷技能提升到營銷模式轉(zhuǎn)型；

服務(wù)：從客戶服務(wù)到客戶體驗；

第三部分：新常態(tài)下如何應(yīng)對互聯(lián)網(wǎng)金融、利率市場化的挑戰(zhàn)

一、當(dāng)前時代的社會大背景

——社會與技術(shù)環(huán)境的變化

——消費者行為的變化

二、互聯(lián)網(wǎng)金融與傳統(tǒng)金融的差異

三、互聯(lián)網(wǎng)金融給傳統(tǒng)銀行業(yè)帶來的挑戰(zhàn)

——收入來源受沖擊

——經(jīng)營模式面臨變革

——中介地位弱化

四、互聯(lián)網(wǎng)金融帶來的機(jī)遇

五、互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新模式

——傳統(tǒng)金融企業(yè)服務(wù)的互聯(lián)網(wǎng)化

——依托互聯(lián)網(wǎng)的資金融通模式創(chuàng)新

——依托互聯(lián)網(wǎng)的其他金融服務(wù)創(chuàng)新

第四部分：傳統(tǒng)金融業(yè)服務(wù)互聯(lián)網(wǎng)化解析

一、傳統(tǒng)金融業(yè)渠道互聯(lián)網(wǎng)化

——網(wǎng)銀

——工行網(wǎng)貸通

二、傳統(tǒng)金融業(yè)電商布局

——建行善融商務(wù)

三、傳統(tǒng)金融業(yè)互聯(lián)網(wǎng)小微金融服務(wù)

——國開行開鑫貸

四、傳統(tǒng)金融業(yè)互聯(lián)網(wǎng)消費金融服務(wù)

——長尾變革與平安陸金所

五、傳統(tǒng)金融業(yè)對余額寶們的反擊

——銀行“寶寶”們

第五部分：銀行區(qū)域市場管理十大策略

1.資源整合策略

2.產(chǎn)品創(chuàng)新策略

3.服務(wù)提升策略

4.強(qiáng)化管理策略

5.體驗營銷策略

6.互聯(lián)網(wǎng)利用策略

7.團(tuán)隊配合策略

8.高層營銷策略

9.主動出擊策略

10.平臺搭建策略

第六部分：商業(yè)銀行營銷突圍之差異化發(fā)展

一、經(jīng)營差異化

服從經(jīng)濟(jì)發(fā)展大趨勢

打造經(jīng)營特色

思考未來差異化經(jīng)營趨勢

二、服務(wù)差異化

讓客戶滿意，為客戶提供個性化服務(wù)方案

以客戶為中心，通過銀行再造，塑造競爭優(yōu)勢

培育銀行服務(wù)核心功能，發(fā)揮比較競爭優(yōu)勢

三、營銷差異化

市場細(xì)分——客戶分類

目標(biāo)市場選擇——適合向什么客戶群營銷

市場定位——不同客戶不同策略

樹立品牌——用品牌打造銀行標(biāo)志

營銷內(nèi)涵——企業(yè)文化塑造

第七部分：商業(yè)銀行應(yīng)對策略之思維創(chuàng)新

一、互聯(lián)網(wǎng)思維與傳統(tǒng)商業(yè)思維區(qū)別

理性O(shè)R非理性

資源匱乏OR資源飽和

渠道為王OR終端致勝

2080OR8020

人是生產(chǎn)者OR人是消費者

工業(yè)時代OR服務(wù)時代

二、互聯(lián)網(wǎng)思維

粉絲思維：得粉絲者得天下

大數(shù)據(jù)思維

跨界思維：賺“行業(yè)外”的錢

第一思維：如何定位第一

迭代思維：1.0到4.0

平臺思維：蘋果是手機(jī)嗎？

三、互聯(lián)網(wǎng)思維的七大表現(xiàn)

免費、免費、還是免費

“圈人”運(yùn)動

跨界

客戶體驗：參與度、互動性、口碑、社會化傳播、C2B

增值：激活“過剩”人群

找到“精準(zhǔn)”人群

急速增長：可復(fù)制的盈利單元

進(jìn)化：小米---電視---裝修

第八部分：商業(yè)銀行應(yīng)對策略之產(chǎn)品創(chuàng)新

1、手機(jī)銀行的設(shè)計與推廣

2、微信銀行的建設(shè)

3、O2O閉環(huán)的構(gòu)造

第九部分：商業(yè)銀行應(yīng)對策略之渠道創(chuàng)新

1、有人的地方就有江湖

2、生態(tài)社區(qū)銀行建設(shè)

3、線上線下渠道的融合

張老師

產(chǎn)品創(chuàng)新與品牌包裝 張持老師

【專業(yè)資質(zhì)】

暢銷書作者

三家上市公司實操管理經(jīng)驗

某農(nóng)商銀行獨立董事

現(xiàn)任弘文研修私募基金執(zhí)行董事

國家科技部創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)入庫專家；

國家退役軍人事務(wù)部創(chuàng)業(yè)就業(yè)入庫專家

【從業(yè)經(jīng)歷】

15年企業(yè)管理咨詢與培訓(xùn)實踐、合智方略金融咨詢顧問機(jī)構(gòu)總顧問、歷任TCL銷司中國區(qū)高級總裁（上市）、小白兔口腔醫(yī)療科技集團(tuán)營銷總裁（上市）、孝德天下養(yǎng)老集團(tuán)投資管理總裁（上市）、知名化妝品華瑞凱琳執(zhí)行董事；

【教育領(lǐng)域】

清華大學(xué)、北京大學(xué)匯豐商學(xué)院、西安交通大學(xué)、西北大學(xué)等多家院校MBA與總裁班客座教授

【擅長領(lǐng)域】

產(chǎn)品創(chuàng)新與品牌包裝、精細(xì)化管理體系建設(shè)、銀行商學(xué)院建設(shè)、企業(yè)文化體系建設(shè)、整合營銷與策劃、支行長經(jīng)營能力個提升、網(wǎng)點零售轉(zhuǎn)型等

【咨詢領(lǐng)域】

2005年服務(wù)代表客戶有舍得酒、西鳳酒、娃哈哈、紅星軟香酥等

2008年服務(wù)連鎖門店，核心代表客戶有伊美娜美容連鎖、國美電器、ENER DAY連鎖超市、某股份制銀行社區(qū)銀行等

2010年國內(nèi)首批將網(wǎng)格化營銷、外拓營銷引入銀行營銷轉(zhuǎn)型的實踐者；

2011年師從被譽(yù)為中國營銷泰斗孔繁任老師，深入研究實踐現(xiàn)代整合營銷；

2013年首次提出門店管理N210法則，成為門店連鎖行業(yè)廣泛引用的O2O專業(yè)管理方法論；

自2016年開始，以首席顧問的角色深度參與30多家銀行零售轉(zhuǎn)型體系和敏捷性組織的搭建，開發(fā)農(nóng)商銀行“全面創(chuàng)優(yōu)”、零售銀行“三程四幕”經(jīng)營深化體系、九維支行長重塑、銀行大零售之跨界營銷、“三紅黨建，五型聯(lián)學(xué)“金融先鋒等版權(quán)項目；

2018年以首席顧問角色參與某省信用合作聯(lián)社14農(nóng)商行的零售經(jīng)營深化改革，結(jié)合“三程四幕”精細(xì)化經(jīng)營管理體系落地實踐并深度輔導(dǎo)2年；

2020年開發(fā)零售銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型經(jīng)營管理線上系統(tǒng)“銀行助手”，在20余家農(nóng)商銀行與股份制銀行一級分行落地運(yùn)行；

【暢銷著作】

《找份工作去戀愛》 《管人管心》 《品牌重建》

【主講課程】

《互聯(lián)網(wǎng)時代的銀行跨界批量營銷與金融生態(tài)建設(shè)》1天版、2天版

《向零售業(yè)學(xué)零售之銀行現(xiàn)代營銷創(chuàng)新本質(zhì)》1天版、2天版

《大零售時代的銀行產(chǎn)品創(chuàng)新與渠道深耕策略》1天版

《120天旺季開門紅營銷策略與精細(xì)化過程管控》1天版、2天版

《零售銀行經(jīng)營深化體系之組織文化建設(shè)》1天版

《零售銀行經(jīng)營深化之團(tuán)隊高績效伙伴關(guān)系建設(shè)》1天版

《銀行網(wǎng)點精細(xì)化管理之團(tuán)隊、營銷、氛圍建設(shè)》1天版

《管人管心——新生代員工的輔導(dǎo)與激勵》1天版

《以結(jié)果為導(dǎo)向的團(tuán)隊執(zhí)行意識培養(yǎng)》1天版

【授課風(fēng)格】

高校授課經(jīng)歷，扎實全面的理論知識體系能旁征博引；

多家上市公司高管實操經(jīng)驗，授課內(nèi)容直達(dá)落地痛點和實操路徑；

戰(zhàn)略全案咨詢背景能高屋建瓴地體系化講解，引導(dǎo)學(xué)員舉一反三，洞察本質(zhì)；

銀行董高監(jiān)的從業(yè)經(jīng)歷具備了對學(xué)員有極高的共情能力，能貼身從學(xué)員角度出發(fā)曉之以理、動之以情、深入淺出、言行共鳴；

【服務(wù)客戶】

中信銀行總行 興業(yè)銀行總行 招商銀行總行 工商銀行省分行、建設(shè)銀行省行、福建省信合聯(lián)社、陜西省信合聯(lián)社產(chǎn)品研發(fā)部、陜西信合咸陽審計中心、張家口銀行、中原銀行、海南銀行、重慶銀行、長安銀行、張家港農(nóng)商行、北京農(nóng)商行、淮安農(nóng)商行、安康農(nóng)商行、萊州農(nóng)商行、三原信用聯(lián)社、楊凌農(nóng)商銀行、渭城農(nóng)商銀行、秦都農(nóng)商銀行、安康農(nóng)商銀行、淮安農(nóng)商銀行、鹽城農(nóng)商銀行、三原信合、武功信合、白河農(nóng)商銀行、彬州農(nóng)商銀行等

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