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課程受益

風(fēng)險(xiǎn)對企業(yè)的負(fù)面影響歸根結(jié)底將造成企業(yè)的資金損失，這一損失毫無例外地體現(xiàn)在了企業(yè)的現(xiàn)金流上，進(jìn)而使相關(guān)的財(cái)務(wù)指標(biāo)發(fā)生變化，即風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生對企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況造成了明確的負(fù)面影響。反過來，企業(yè)財(cái)務(wù)狀態(tài)的健康性或健壯性則反映了企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)或風(fēng)險(xiǎn)程度，換句話說衡量企業(yè)財(cái)務(wù)狀態(tài)健康性的各種財(cái)務(wù)指標(biāo)是企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)程度的最終反映，對其持續(xù)地跟蹤監(jiān)測將會(huì)提取出重要的風(fēng)險(xiǎn)信號，為企業(yè)經(jīng)營決策和操作提供依據(jù)。此外，企業(yè)的財(cái)務(wù)價(jià)值是企業(yè)價(jià)值的重要組成部分，從長遠(yuǎn)觀點(diǎn)看，企業(yè)價(jià)值最終將回歸到企業(yè)的財(cái)務(wù)價(jià)值。因而風(fēng)險(xiǎn)管理中，衡量企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的成效往往會(huì)將其度量指標(biāo)定位在特定的財(cái)務(wù)指標(biāo)上。綜合上述兩個(gè)方面的考慮，無論是提取風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生信號還是制定風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)，風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)影響分析都是風(fēng)險(xiǎn)管理中一個(gè)十分重要的實(shí)施側(cè)面，通過風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)影響指標(biāo)，建立風(fēng)險(xiǎn)管理的成效目標(biāo)或者作為風(fēng)險(xiǎn)程度的體現(xiàn)，將對企業(yè)消除經(jīng)營不確定性，支持風(fēng)險(xiǎn)決策起著重要的作用。

風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)影響分析就是去度量風(fēng)險(xiǎn)管理對資本的需求、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)對風(fēng)險(xiǎn)的反映、風(fēng)險(xiǎn)對成本收益和現(xiàn)金流的影響等。通過財(cái)務(wù)影響分析可以實(shí)現(xiàn)以下的風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)：

（1）揭示企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)程度。通過特定的風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)影響指標(biāo)，給出企業(yè)當(dāng)前風(fēng)險(xiǎn)的總度量，為評估企業(yè)的經(jīng)營管理風(fēng)險(xiǎn)能力或經(jīng)營管理水平提供依據(jù)。

（2）用于集團(tuán)公司管控策略。通過對集團(tuán)公司下屬企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)程度的度量，對下屬企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理能力或當(dāng)前的風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)進(jìn)行分級排序。對高風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)提高審計(jì)稽查頻度，控制自主決策權(quán)限；低風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)則進(jìn)行常規(guī)審計(jì)，適度放權(quán)鼓勵(lì)其進(jìn)一步發(fā)展。即集團(tuán)公司根據(jù)下屬企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行戰(zhàn)略管控。

（3）風(fēng)險(xiǎn)決策支持。對企業(yè)進(jìn)行的發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃、投資項(xiàng)目等，開展風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)影響分析，為風(fēng)險(xiǎn)決策提供可行性論證支持。

（4）為風(fēng)險(xiǎn)對沖、風(fēng)險(xiǎn)緩釋策略及操作服務(wù)。通過風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值（風(fēng)險(xiǎn)程度）度量，為風(fēng)險(xiǎn)對沖（風(fēng)險(xiǎn)緩釋或風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移）提供操作依據(jù)。

風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)影響分析是企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評估的核心內(nèi)容之一，它與其他風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)分析的手法一道構(gòu)成了企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)度量的基本成分。它不僅揭示了風(fēng)險(xiǎn)的程度，也為風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對提供了直接途徑以及間接的成效分析判據(jù)，是風(fēng)險(xiǎn)管理中重要的工具，其中的一些風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)影響指標(biāo)甚至構(gòu)成了風(fēng)險(xiǎn)管理的理論基礎(chǔ)。

課程主要內(nèi)容

風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)影響分析課程主要講授財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)形式，即從資產(chǎn)結(jié)構(gòu)扭曲、資金鏈或流動(dòng)性、杠桿和財(cái)務(wù)彈性以及資本結(jié)構(gòu)、成本費(fèi)用控制這幾個(gè)維度出發(fā)，對財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的識別、基本管控原則、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警以及風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對等進(jìn)行的全面的論述，是當(dāng)前企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)（策略）管理實(shí)踐最為核心的內(nèi)容。

風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)影響分析適合于具有一定財(cái)務(wù)分析和風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)的財(cái)務(wù)管理專業(yè)人士，用于提升業(yè)務(wù)能力、參與企業(yè)經(jīng)營管理決策支持和績效分析的培訓(xùn)課程，對專業(yè)基礎(chǔ)知識和數(shù)量分析基礎(chǔ)有一定的要求。

課程提綱

1.風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)影響分析的基本概念

?財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)理念與財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)來源

?財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理框架

?風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)影響分析的概念

?風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)影響分析的意義

2.資產(chǎn)結(jié)構(gòu)扭曲風(fēng)險(xiǎn)

?資產(chǎn)結(jié)構(gòu)定義

?資產(chǎn)結(jié)構(gòu)分析

?資金結(jié)構(gòu)及來源

?資金短缺風(fēng)險(xiǎn)

?資產(chǎn)質(zhì)量

3.資金鏈/流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

?資金鏈風(fēng)險(xiǎn)的概念

?現(xiàn)金流基本屬性

?現(xiàn)金流狀態(tài)分析

?現(xiàn)金流管理八大定律

?資金鏈風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

4.杠桿及財(cái)務(wù)彈性

?杠桿分析基本框架

?財(cái)務(wù)杠桿

?經(jīng)營杠桿

?綜合杠桿

?杠桿度量反映出的企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)

?財(cái)務(wù)彈性風(fēng)險(xiǎn)框架

?財(cái)務(wù)彈性控制指標(biāo)

5.資本結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)分析

?資本結(jié)構(gòu)構(gòu)成

?資本結(jié)構(gòu)優(yōu)化

?資本結(jié)構(gòu)管理評估

6.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與成因追溯

?常用財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警模型

?財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)成因追溯之典型性分析

?財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)成因追溯之魚骨圖

?財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)成因追溯之JR圖

?財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)成因追溯之逆向工程

胡老師

【講師背景】

?中國科學(xué)院、斯坦福大學(xué)的博士、博士后

?在中國科學(xué)院、國務(wù)院發(fā)展研究中心長期從事研究工作

?北京市運(yùn)籌學(xué)會(huì)常務(wù)理事

?風(fēng)險(xiǎn)管理師資格認(rèn)證中國專家委員會(huì)委員

?CERM專家認(rèn)證（中國）委員會(huì)委員

?世界銀行、亞洲開發(fā)銀行、Ernst & Young、中國APEC IEG、中國勞動(dòng)部養(yǎng)老保險(xiǎn)項(xiàng)目的信息系統(tǒng)及決策支持系統(tǒng)項(xiàng)目專家

?中華人民共和國國務(wù)院發(fā)展研究中心市場流通部任副研究員

?北京卡斯特信息系統(tǒng)技術(shù)有限公司CEO、SinoMD International Ltd.，創(chuàng)智科技集團(tuán)公司副總裁

?銀科博星科技有限公司總裁

?中國軟件公司首席風(fēng)險(xiǎn)咨詢顧問

?嘉睿軟件首席設(shè)計(jì)師

【講師經(jīng)歷】

?胡樂群博士長期從事企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢工作，對企業(yè)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、投資風(fēng)險(xiǎn)管理、操作風(fēng)險(xiǎn)管理、市場風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)部控制等有較為豐富的理論基礎(chǔ)和實(shí)踐的經(jīng)驗(yàn)。

?長期從事企業(yè)績效評估、企業(yè)經(jīng)營管理決策支持系統(tǒng)、企業(yè)內(nèi)部控制的研究及工具軟件的開發(fā)工作。在經(jīng)濟(jì)控制論、系統(tǒng)工程、大系統(tǒng)化、多目標(biāo)決策、決策支持系統(tǒng)等方面的國內(nèi)外學(xué)術(shù)會(huì)議及雜志上發(fā)表過20余篇論文。

?在經(jīng)濟(jì)控制論、系統(tǒng)工程、大系統(tǒng)最優(yōu)化、多目標(biāo)決策、決策支持系統(tǒng)、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)等方面的國內(nèi)外學(xué)術(shù)會(huì)議及雜志上發(fā)表過20余篇論文。

?同時(shí)，胡博士也在IT行業(yè)有較寬的業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，在應(yīng)用軟件系統(tǒng)開發(fā)上涉獵過許多行業(yè)，出任過多個(gè)軟件產(chǎn)品和計(jì)算機(jī)信息管理系統(tǒng)、交易系統(tǒng)和業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)的總設(shè)計(jì)師，在技術(shù)管理、技術(shù)組織和技術(shù)開發(fā)上做了大量的工作。

?目前胡樂群博士作為中國軟件公司首席風(fēng)險(xiǎn)咨詢顧問，負(fù)責(zé)公司金融行業(yè)以及工商企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢方面的規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)識別模型、風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)建設(shè)等工作，承擔(dān)了銀監(jiān)會(huì)、商業(yè)銀行和企業(yè)集團(tuán)公司風(fēng)險(xiǎn)管理重大項(xiàng)目的咨詢顧問和業(yè)務(wù)支持工作。

?胡樂群博士一直致力于信息技術(shù)在風(fēng)險(xiǎn)決策支持系統(tǒng)中的應(yīng)用的研究和實(shí)踐，在美國斯坦福大學(xué)從事博士后研究期間，作為主要技術(shù)負(fù)責(zé)人完成了“中國宏觀經(jīng)濟(jì)決策支持系統(tǒng)”。是我國第一個(gè)用于國家級經(jīng)濟(jì)決策的計(jì)算機(jī)系統(tǒng)。自2006年以來，胡樂群博士加入了亞洲風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)會(huì)有關(guān)企業(yè)績效評估、企業(yè)經(jīng)營管理決策支持系統(tǒng)、企業(yè)內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理的研究及工具軟件的開發(fā)研究工作，并一直擔(dān)任亞洲風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)會(huì)認(rèn)證風(fēng)險(xiǎn)管理師培訓(xùn)《風(fēng)險(xiǎn)評估》、《風(fēng)險(xiǎn)信息》、《內(nèi)部控制》、《操作風(fēng)險(xiǎn)》和《財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)》、《決策與戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)》課程的授課老師。

【主講課程】

?商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理系列培訓(xùn)課程安排（按上課時(shí)間順序共12天課程）

基礎(chǔ)課程

1.風(fēng)險(xiǎn)管理縱論（銀行八大風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)引）

2.風(fēng)險(xiǎn)評估基礎(chǔ)

3.企業(yè)內(nèi)部控制

4.通過財(cái)務(wù)報(bào)表識別經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)（資金鏈風(fēng)險(xiǎn)）

5.通過財(cái)務(wù)報(bào)表識別經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)（企業(yè)綜合績效）

專業(yè)課程

6.商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)（基于指引）

7.商業(yè)銀行資本管理

8.商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)與利率風(fēng)險(xiǎn)管理

9.商業(yè)銀行全流程信用風(fēng)險(xiǎn)管理

10.客戶評級與債項(xiàng)評級

11.基于稽核與審計(jì)業(yè)務(wù)的合規(guī)操作風(fēng)險(xiǎn)管理

12.資產(chǎn)負(fù)債管理之資金轉(zhuǎn)移定價(jià)與成本分?jǐn)?/p>

13.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系構(gòu)建與風(fēng)險(xiǎn)限額管理

?工商企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)

基礎(chǔ)培訓(xùn)

1.風(fēng)險(xiǎn)管理縱論（可選）

2.風(fēng)險(xiǎn)評估

3.內(nèi)部控制

4.風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)

實(shí)操培訓(xùn)

1.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理

2.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)管理

3.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測與管理

4.市場風(fēng)險(xiǎn)管理

5.操作風(fēng)險(xiǎn)管理

6.內(nèi)部控制審計(jì)

7.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系建設(shè)

8.風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)建設(shè)

9.風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)影響分析（高級）

【授課風(fēng)格】

成功把課堂落地企業(yè)，讓學(xué)員的學(xué)習(xí)更接地氣，并能與企業(yè)深入交流管理模式創(chuàng)新，為系統(tǒng)學(xué)習(xí)全面風(fēng)險(xiǎn)管理創(chuàng)造了一個(gè)良好的環(huán)境。

【服務(wù)客戶】

中海油，中國遠(yuǎn)洋，中煤能源，中國鋁業(yè)，中國五礦，航天科技，航天科工，中航工業(yè)，東風(fēng)日產(chǎn)，揚(yáng)子江藥業(yè)，華為，蒙牛等幾十家企業(yè)做過內(nèi)訓(xùn)。公開課涉及上千家企業(yè)。

我要預(yù)訂

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