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課程受益

風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)的負(fù)面影響歸根結(jié)底將造成企業(yè)的資金損失，這一損失毫無(wú)例外地體現(xiàn)在了企業(yè)的現(xiàn)金流上，進(jìn)而使相關(guān)的財(cái)務(wù)指標(biāo)發(fā)生變化，即風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生對(duì)企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況造成了明確的負(fù)面影響。反過(guò)來(lái)，企業(yè)財(cái)務(wù)狀態(tài)的健康性或健壯性則反映了企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)或風(fēng)險(xiǎn)程度，換句話說(shuō)衡量企業(yè)財(cái)務(wù)狀態(tài)健康性的各種財(cái)務(wù)指標(biāo)是企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)程度的最終反映，對(duì)其持續(xù)地跟蹤監(jiān)測(cè)將會(huì)提取出重要的風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)，為企業(yè)經(jīng)營(yíng)決策和操作提供依據(jù)。此外，企業(yè)的財(cái)務(wù)價(jià)值是企業(yè)價(jià)值的重要組成部分，從長(zhǎng)遠(yuǎn)觀點(diǎn)看，企業(yè)價(jià)值最終將回歸到企業(yè)的財(cái)務(wù)價(jià)值。因而風(fēng)險(xiǎn)管理中，衡量企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的成效往往會(huì)將其度量指標(biāo)定位在特定的財(cái)務(wù)指標(biāo)上。綜合上述兩個(gè)方面的考慮，無(wú)論是提取風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生信號(hào)還是制定風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)，風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)影響分析都是風(fēng)險(xiǎn)管理中一個(gè)十分重要的實(shí)施側(cè)面，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)影響指標(biāo)，建立風(fēng)險(xiǎn)管理的成效目標(biāo)或者作為風(fēng)險(xiǎn)程度的體現(xiàn)，將對(duì)企業(yè)消除經(jīng)營(yíng)不確定性，支持風(fēng)險(xiǎn)決策起著重要的作用。

風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)影響分析就是去度量風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)資本的需求、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的反映、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)成本收益和現(xiàn)金流的影響等。通過(guò)財(cái)務(wù)影響分析可以實(shí)現(xiàn)以下的風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)：

（1）揭示企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)程度。通過(guò)特定的風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)影響指標(biāo)，給出企業(yè)當(dāng)前風(fēng)險(xiǎn)的總度量，為評(píng)估企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)能力或經(jīng)營(yíng)管理水平提供依據(jù)。

（2）用于集團(tuán)公司管控策略。通過(guò)對(duì)集團(tuán)公司下屬企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)程度的度量，對(duì)下屬企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理能力或當(dāng)前的風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)進(jìn)行分級(jí)排序。對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)提高審計(jì)稽查頻度，控制自主決策權(quán)限；低風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)則進(jìn)行常規(guī)審計(jì)，適度放權(quán)鼓勵(lì)其進(jìn)一步發(fā)展。即集團(tuán)公司根據(jù)下屬企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行戰(zhàn)略管控。

（3）風(fēng)險(xiǎn)決策支持。對(duì)企業(yè)進(jìn)行的發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃、投資項(xiàng)目等，開展風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)影響分析，為風(fēng)險(xiǎn)決策提供可行性論證支持。

（4）為風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖、風(fēng)險(xiǎn)緩釋策略及操作服務(wù)。通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值（風(fēng)險(xiǎn)程度）度量，為風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖（風(fēng)險(xiǎn)緩釋或風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移）提供操作依據(jù)。

風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)影響分析是企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的核心內(nèi)容之一，它與其他風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析的手法一道構(gòu)成了企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)度量的基本成分。它不僅揭示了風(fēng)險(xiǎn)的程度，也為風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)提供了直接途徑以及間接的成效分析判據(jù)，是風(fēng)險(xiǎn)管理中重要的工具，其中的一些風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)影響指標(biāo)甚至構(gòu)成了風(fēng)險(xiǎn)管理的理論基礎(chǔ)。

課程主要內(nèi)容

風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)影響分析課程主要講授財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)形式，即從資產(chǎn)結(jié)構(gòu)扭曲、資金鏈或流動(dòng)性、杠桿和財(cái)務(wù)彈性以及資本結(jié)構(gòu)、成本費(fèi)用控制這幾個(gè)維度出發(fā)，對(duì)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、基本管控原則、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警以及風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)等進(jìn)行的全面的論述，是當(dāng)前企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)（策略）管理實(shí)踐最為核心的內(nèi)容。

風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)影響分析適合于具有一定財(cái)務(wù)分析和風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)的財(cái)務(wù)管理專業(yè)人士，用于提升業(yè)務(wù)能力、參與企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理決策支持和績(jī)效分析的培訓(xùn)課程，對(duì)專業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)和數(shù)量分析基礎(chǔ)有一定的要求。

課程提綱

1.風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)影響分析的基本概念

?財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)理念與財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源

?財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理框架

?風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)影響分析的概念

?風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)影響分析的意義

2.資產(chǎn)結(jié)構(gòu)扭曲風(fēng)險(xiǎn)

?資產(chǎn)結(jié)構(gòu)定義

?資產(chǎn)結(jié)構(gòu)分析

?資金結(jié)構(gòu)及來(lái)源

?資金短缺風(fēng)險(xiǎn)

?資產(chǎn)質(zhì)量

3.資金鏈/流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

?資金鏈風(fēng)險(xiǎn)的概念

?現(xiàn)金流基本屬性

?現(xiàn)金流狀態(tài)分析

?現(xiàn)金流管理八大定律

?資金鏈風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

4.杠桿及財(cái)務(wù)彈性

?杠桿分析基本框架

?財(cái)務(wù)杠桿

?經(jīng)營(yíng)杠桿

?綜合杠桿

?杠桿度量反映出的企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)

?財(cái)務(wù)彈性風(fēng)險(xiǎn)框架

?財(cái)務(wù)彈性控制指標(biāo)

5.資本結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)分析

?資本結(jié)構(gòu)構(gòu)成

?資本結(jié)構(gòu)優(yōu)化

?資本結(jié)構(gòu)管理評(píng)估

6.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與成因追溯

?常用財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警模型

?財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)成因追溯之典型性分析

?財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)成因追溯之魚骨圖

?財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)成因追溯之JR圖

?財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)成因追溯之逆向工程

胡老師

【講師背景】

?中國(guó)科學(xué)院、斯坦福大學(xué)的博士、博士后

?在中國(guó)科學(xué)院、國(guó)務(wù)院發(fā)展研究中心長(zhǎng)期從事研究工作

?北京市運(yùn)籌學(xué)會(huì)常務(wù)理事

?風(fēng)險(xiǎn)管理師資格認(rèn)證中國(guó)專家委員會(huì)委員

?CERM專家認(rèn)證（中國(guó)）委員會(huì)委員

?世界銀行、亞洲開發(fā)銀行、Ernst & Young、中國(guó)APEC IEG、中國(guó)勞動(dòng)部養(yǎng)老保險(xiǎn)項(xiàng)目的信息系統(tǒng)及決策支持系統(tǒng)項(xiàng)目專家

?中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院發(fā)展研究中心市場(chǎng)流通部任副研究員

?北京卡斯特信息系統(tǒng)技術(shù)有限公司CEO、SinoMD International Ltd.，創(chuàng)智科技集團(tuán)公司副總裁

?銀科博星科技有限公司總裁

?中國(guó)軟件公司首席風(fēng)險(xiǎn)咨詢顧問(wèn)

?嘉睿軟件首席設(shè)計(jì)師

【講師經(jīng)歷】

?胡樂(lè)群博士長(zhǎng)期從事企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢工作，對(duì)企業(yè)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、投資風(fēng)險(xiǎn)管理、操作風(fēng)險(xiǎn)管理、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)部控制等有較為豐富的理論基礎(chǔ)和實(shí)踐的經(jīng)驗(yàn)。

?長(zhǎng)期從事企業(yè)績(jī)效評(píng)估、企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理決策支持系統(tǒng)、企業(yè)內(nèi)部控制的研究及工具軟件的開發(fā)工作。在經(jīng)濟(jì)控制論、系統(tǒng)工程、大系統(tǒng)化、多目標(biāo)決策、決策支持系統(tǒng)等方面的國(guó)內(nèi)外學(xué)術(shù)會(huì)議及雜志上發(fā)表過(guò)20余篇論文。

?在經(jīng)濟(jì)控制論、系統(tǒng)工程、大系統(tǒng)最優(yōu)化、多目標(biāo)決策、決策支持系統(tǒng)、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)等方面的國(guó)內(nèi)外學(xué)術(shù)會(huì)議及雜志上發(fā)表過(guò)20余篇論文。

?同時(shí)，胡博士也在IT行業(yè)有較寬的業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，在應(yīng)用軟件系統(tǒng)開發(fā)上涉獵過(guò)許多行業(yè)，出任過(guò)多個(gè)軟件產(chǎn)品和計(jì)算機(jī)信息管理系統(tǒng)、交易系統(tǒng)和業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)的總設(shè)計(jì)師，在技術(shù)管理、技術(shù)組織和技術(shù)開發(fā)上做了大量的工作。

?目前胡樂(lè)群博士作為中國(guó)軟件公司首席風(fēng)險(xiǎn)咨詢顧問(wèn)，負(fù)責(zé)公司金融行業(yè)以及工商企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢方面的規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別模型、風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)建設(shè)等工作，承擔(dān)了銀監(jiān)會(huì)、商業(yè)銀行和企業(yè)集團(tuán)公司風(fēng)險(xiǎn)管理重大項(xiàng)目的咨詢顧問(wèn)和業(yè)務(wù)支持工作。

?胡樂(lè)群博士一直致力于信息技術(shù)在風(fēng)險(xiǎn)決策支持系統(tǒng)中的應(yīng)用的研究和實(shí)踐，在美國(guó)斯坦福大學(xué)從事博士后研究期間，作為主要技術(shù)負(fù)責(zé)人完成了“中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)決策支持系統(tǒng)”。是我國(guó)第一個(gè)用于國(guó)家級(jí)經(jīng)濟(jì)決策的計(jì)算機(jī)系統(tǒng)。自2006年以來(lái)，胡樂(lè)群博士加入了亞洲風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)會(huì)有關(guān)企業(yè)績(jī)效評(píng)估、企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理決策支持系統(tǒng)、企業(yè)內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理的研究及工具軟件的開發(fā)研究工作，并一直擔(dān)任亞洲風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)會(huì)認(rèn)證風(fēng)險(xiǎn)管理師培訓(xùn)《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估》、《風(fēng)險(xiǎn)信息》、《內(nèi)部控制》、《操作風(fēng)險(xiǎn)》和《財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)》、《決策與戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)》課程的授課老師。

【主講課程】

?商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理系列培訓(xùn)課程安排（按上課時(shí)間順序共12天課程）

基礎(chǔ)課程

1.風(fēng)險(xiǎn)管理縱論（銀行八大風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)引）

2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估基礎(chǔ)

3.企業(yè)內(nèi)部控制

4.通過(guò)財(cái)務(wù)報(bào)表識(shí)別經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)（資金鏈風(fēng)險(xiǎn)）

5.通過(guò)財(cái)務(wù)報(bào)表識(shí)別經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)（企業(yè)綜合績(jī)效）

專業(yè)課程

6.商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)（基于指引）

7.商業(yè)銀行資本管理

8.商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)與利率風(fēng)險(xiǎn)管理

9.商業(yè)銀行全流程信用風(fēng)險(xiǎn)管理

10.客戶評(píng)級(jí)與債項(xiàng)評(píng)級(jí)

11.基于稽核與審計(jì)業(yè)務(wù)的合規(guī)操作風(fēng)險(xiǎn)管理

12.資產(chǎn)負(fù)債管理之資金轉(zhuǎn)移定價(jià)與成本分?jǐn)?/p>

13.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系構(gòu)建與風(fēng)險(xiǎn)限額管理

?工商企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)

基礎(chǔ)培訓(xùn)

1.風(fēng)險(xiǎn)管理縱論（可選）

2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

3.內(nèi)部控制

4.風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)

實(shí)操培訓(xùn)

1.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理

2.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理

3.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與管理

4.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理

5.操作風(fēng)險(xiǎn)管理

6.內(nèi)部控制審計(jì)

7.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系建設(shè)

8.風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)建設(shè)

9.風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)影響分析（高級(jí)）

【授課風(fēng)格】

成功把課堂落地企業(yè)，讓學(xué)員的學(xué)習(xí)更接地氣，并能與企業(yè)深入交流管理模式創(chuàng)新，為系統(tǒng)學(xué)習(xí)全面風(fēng)險(xiǎn)管理創(chuàng)造了一個(gè)良好的環(huán)境。

【服務(wù)客戶】

中海油，中國(guó)遠(yuǎn)洋，中煤能源，中國(guó)鋁業(yè)，中國(guó)五礦，航天科技，航天科工，中航工業(yè)，東風(fēng)日產(chǎn)，揚(yáng)子江藥業(yè)，華為，蒙牛等幾十家企業(yè)做過(guò)內(nèi)訓(xùn)。公開課涉及上千家企業(yè)。

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