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課程背景

財務(wù)部門作為企業(yè)價值管理和戰(zhàn)略管理的核心載體，首要的是清楚和掌握企業(yè)經(jīng)濟價值（或經(jīng)濟增加值，EVA），加權(quán)平均資本成本（WACC），以及現(xiàn)金流折現(xiàn)（DCF和NPV）等企業(yè)估值和價值管理的先進工具。而在企業(yè)價值管理過程中，重點關(guān)注的是資本結(jié)構(gòu)政策，營運資本政策，股利政策，和投資政策四個方面，每個方面都直接關(guān)系到資金規(guī)劃和管理。

此外，95%以上倒閉的公司是由于現(xiàn)金流枯竭、資金鏈斷裂導(dǎo)致的（瑞典薩博汽車，德隆集團，無錫尚德太陽能等）。如何從價值管理和風(fēng)險管理的角度，從根源上解決戰(zhàn)略資金規(guī)劃，資金預(yù)測，資金計劃安排，現(xiàn)金流預(yù)測，資金使用綜合成本測算，資金籌措，營運資本管理，資金使用效率評估，閑置資金理財?shù)龋瑢ΜF(xiàn)代企業(yè)財務(wù)管理至關(guān)重要。

你知道資本資產(chǎn)結(jié)構(gòu)如何確定嗎？

戰(zhàn)略成本管理對現(xiàn)金流和資金管理的意義

集團資金管理包括公司戰(zhàn)略規(guī)劃，資金預(yù)算管理，資產(chǎn)管理，投資管理，資金籌措、使用和理財，現(xiàn)金流預(yù)測，營運資本管理等。您的公司是否存在以下問題，或者重視以下問題？

公司是否有清晰的戰(zhàn)略規(guī)劃，以及實施計劃分解，尤其是資金中長期規(guī)劃？

公司是否重視資本資產(chǎn)結(jié)構(gòu)分析和管理？

公司是否有明確的資產(chǎn)管理計劃？

公司的投資分析和決策程序是否嚴(yán)謹(jǐn)？

公司有沒有專業(yè)的資金管理團隊負(fù)責(zé)現(xiàn)金流預(yù)測、分析和管理？尤其是營運資本管理操作水平如何？

資金籌措方式和結(jié)構(gòu)是否基于最優(yōu)資本資產(chǎn)結(jié)構(gòu)和公司經(jīng)營計劃？為什么要舍近求遠(yuǎn)、取長補短？

資金是否進行集中管理？如何實現(xiàn)價值管理？資金使用效率和效益如何？風(fēng)險、成本、匯報如何平衡？

課程培訓(xùn)收益：

通過本次實戰(zhàn)型集團資金管理和信貸融資實戰(zhàn)演習(xí)，學(xué)員可以全面掌握如何規(guī)劃和運用集團資金，在控制公司資產(chǎn)使用和資金風(fēng)險的同時，基于國際國內(nèi)最先進的資金管理技術(shù)和手段，實現(xiàn)資金使用效益和效率最大化，真正踐行公司價值管理和財務(wù)戰(zhàn)略管理。

避免公司破產(chǎn)危機：認(rèn)清公司出現(xiàn)危機的前奏及資金層面的外在表現(xiàn)特征，及時進行事前預(yù)警。

確保公司戰(zhàn)略實現(xiàn)：公司運營計劃和年度預(yù)算最終要靠資金的絕對保證來實現(xiàn)，通過合理和科學(xué)的資金管理達(dá)到戰(zhàn)略、計劃、預(yù)算、業(yè)務(wù)控制的高效統(tǒng)一。

關(guān)注公司流程梳理和信息化建設(shè)：財務(wù)管理現(xiàn)在已經(jīng)是一項高度集成和模塊化的工作，資金管理更是業(yè)務(wù)運營的保障，在不斷變化的內(nèi)外部環(huán)境中財務(wù)人員時刻關(guān)注業(yè)務(wù)模式的變化和公司流程梳理，實現(xiàn)自由現(xiàn)金流高度和諧，同時學(xué)會應(yīng)用現(xiàn)金流折現(xiàn)法（DCF）管理更是的投資、資產(chǎn)，實現(xiàn)公司價值最大化。

課程大綱

一、目前集團企業(yè)資金管理現(xiàn)狀解析

1、集團企業(yè)有明確的公司戰(zhàn)略，年度計劃和資金預(yù)算管理體系嗎？

資金管理是為實現(xiàn)公司戰(zhàn)略服務(wù)的，戰(zhàn)略不清晰是不是很可怕？

公司年度計劃和全面預(yù)算管理嚴(yán)謹(jǐn)度不高

資金預(yù)算和資金籌措被理解為資金管理

戰(zhàn)略成本管理高度不夠?qū)е沦Y金管理的“頭痛醫(yī)頭，腳痛醫(yī)腳”短期行為

資金管理的戰(zhàn)術(shù)安排――你喜歡坐電梯還走樓梯？（互動環(huán)節(jié)：不同的管理理念和不同的管理手段在資金管理中的靈活使用）

資金管理的角色錯位問題――“水庫和大壩的原理”

找水源：企業(yè)戰(zhàn)略擴張的資金從哪里來？

修河道：資金流動（進入和退出）的渠道問題

蓄水池（水庫）：可支配資金的合理運作和理財

防洪壩：資金運用的風(fēng)險防范

全球化經(jīng)濟整合（收購兼并，資本運作）對集團資金管理提出了更高的要求

案例分析——某大型集團企業(yè)資金管理現(xiàn)狀

2、公司董事會或CEO經(jīng)常問CFO的幾個問題

公司的資金能滿足公司發(fā)展戰(zhàn)略和年度預(yù)算嗎？

公司有足夠的籌資能力保障業(yè)務(wù)所需或抓住新的發(fā)展機遇嗎？

公司的資產(chǎn)管理可以再改進一些嗎？

公司的資金周轉(zhuǎn)能再快一點嗎？

有沒有辦法將成本控制得更低一些？

3、目前企業(yè)資金管理現(xiàn)狀

企業(yè)集團多極法人，組織結(jié)構(gòu)負(fù)責(zé)，管理鏈條過長

沒有價值管理理念，資產(chǎn)管理限于實務(wù)管理，不清楚資本資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的重要性

資金管理職能不夠強，專業(yè)人員或知識缺乏

內(nèi)部流程不全或不夠嚴(yán)謹(jǐn)，資金管理薄弱

風(fēng)險管理體系不夠完善

4、企業(yè)怎么用錢很重要

企業(yè)為什么總是缺錢？（追求價值最大化和社會責(zé)任）

企業(yè)只用自己的錢永遠(yuǎn)做不大

只有用好別人的錢、用好明天的錢、用好虛擬資本，才能把企業(yè)做強做大。

一元錢可以成為10元錢的虛擬經(jīng)濟資本，產(chǎn)生更多的價值。

自己的錢是有限的，用自己的錢只能是滾雪球式發(fā)展

社會的錢是無限的，用社會的錢可以是膨脹式發(fā)展

二、公司全面預(yù)算管理，現(xiàn)金流預(yù)測和預(yù)算

1、全面預(yù)算管理是企業(yè)運營計劃實施過程，現(xiàn)金流預(yù)測和預(yù)算是企業(yè)經(jīng)營的血液

企業(yè)經(jīng)營計劃和年度預(yù)算

如何做好現(xiàn)金流預(yù)測？

源頭：業(yè)務(wù)分析和預(yù)測

各種能力缺口和內(nèi)外部資源評估

內(nèi)外部資源量化過程（體現(xiàn)在資金或現(xiàn)金流上）

資金來源規(guī)劃――如何擁有、獲得、高效利用現(xiàn)金流？

企業(yè)自身造血能力（盈利）

股東投入

其他投資人投入（戰(zhàn)略投資者，VC，PE等）

IPO（公開發(fā)行上市）

借貸（股東貸款，銀行借款，發(fā)行債券）

貿(mào)易和經(jīng)營類融資（商業(yè)信用，票據(jù)貼現(xiàn)，資產(chǎn)典當(dāng)，國際貿(mào)易等）

項目融資和政策性融資（BOT，IFC國際融資，高新技術(shù)扶持，財政返還等）

預(yù)算集團現(xiàn)金流量表

經(jīng)營現(xiàn)金流量預(yù)測

項目投資現(xiàn)金流量預(yù)測

各種資金來源加權(quán)平均成本測算

2、資金來源渠道開拓

來源方式搭配

使用成本搭配

期限搭配

償還或分配方式搭配

3、資金使用管理

預(yù)算執(zhí)行和控制

資金使用的KPI管理

ROI（投資回報分析）理念傳播和推廣

資金盈余－“居安思危”

資金管理漏洞－“亡羊補牢”

資金短缺－“精打細(xì)算，未雨綢繆”

業(yè)務(wù)管理－“開源節(jié)流”

小組練習(xí)：探討在公司戰(zhàn)略、年度計劃、年度預(yù)算實施過程中如何將資金管理部分統(tǒng)籌考慮進去？

三、全面風(fēng)險管理是確保企業(yè)健康運營的體系保障，高效資金管理是避免風(fēng)險最終爆發(fā)的“定海神針”

1、資金管理風(fēng)險案例研究

香港百富勤公司破產(chǎn)事件研究

中信泰富破產(chǎn)重整案例

美洲銀行收購美林證券

2、內(nèi)部控制和全面風(fēng)險管理對資金管理的重要性

業(yè)務(wù)流程梳理不僅可以降低成本，還可以就資金管理節(jié)點控制風(fēng)險

如何做到業(yè)務(wù)運營和資金流動高效完美結(jié)合？

資金管理風(fēng)險控制流程

業(yè)務(wù)運營中的資金管理風(fēng)險如何規(guī)避？

期限搭配合理（避免來源和使用期限錯配）

營運資本管理技術(shù)

應(yīng)收賬款管理

應(yīng)付賬款管理

存貨管理

資金使用成本和收益（運用最新經(jīng)濟收益或經(jīng)濟增加值方法測算）

合理的項目投資決策制度（現(xiàn)金流折現(xiàn)法DCF應(yīng)用）

退出機制管理

3、集團最優(yōu)資金管理模式探討

落實企業(yè)價值最大化（EVA和WACC）

效率、風(fēng)險、成本平衡

資金管理團隊和必備知識

現(xiàn)代資金管理模式

收支兩條線

內(nèi)部銀行

財務(wù)公司

現(xiàn)金池

金融控股公司

小組練習(xí)：1、COSO風(fēng)險管理架構(gòu)中資金管理處于什么樣的位置？你日常的公司運營管理中哪些風(fēng)險管理實踐與資金管理有關(guān)？有沒有什么困惑？

2、你的組織中與資金管理有關(guān)的流程、制度、體系、實踐都分別有哪些？做得比較好的是什么？為什么？

四、公司運營管理過程中的資金管理技術(shù)

1、資金管理團隊和專業(yè)知識要求

資金管理總監(jiān)或經(jīng)理技能要求（知識、理念、經(jīng)驗）

資金管理創(chuàng)新

資金管理核心流程

大型集團資金管理組織架構(gòu)研究

資金管理團隊KPI和績效考核

2、公司資產(chǎn)管理技術(shù)與資金管理

確定公司資本資產(chǎn)結(jié)構(gòu)：整體規(guī)劃現(xiàn)金流

項目投資中的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)

DCF（現(xiàn)金流折現(xiàn)法）和NPV（財務(wù)凈現(xiàn)值）

高杠桿或低杠桿模式的選擇

變動成本和固定成本管理

流動資產(chǎn)、固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)的事前規(guī)劃和管理

經(jīng)營杠桿和財務(wù)杠桿

3、營運資本管理技術(shù)與資金管理

企業(yè)管理架構(gòu)與營運資金

營運資金度量方法、管理指標(biāo)

多事業(yè)部、多產(chǎn)品線、多地區(qū)管理模式下不同營運資金管理

應(yīng)收賬款管理方法

銷售合同管理

合理放賬規(guī)模

平衡現(xiàn)金流和利潤

信用管理

應(yīng)付賬款管理方法

采購合同管理

采購管理辦法

招投標(biāo)管理

供應(yīng)鏈管理

存貨管理方法

先進先出

第三方物流

客戶滿意度

案例及練習(xí)：1、西門子現(xiàn)金流管理方法探討

2、國內(nèi)某集團公司建立現(xiàn)金流管理系統(tǒng)的經(jīng)驗

3、你自己集團內(nèi)部的業(yè)務(wù)運營資金管理優(yōu)缺點總結(jié)。

五、公司融資策略和信貸融資技巧

1、債權(quán)融資模式

銀行貸款（國內(nèi)外）

發(fā)行債券（企業(yè)債、次級債）

票據(jù)融資

信用擔(dān)保

金融租賃

企業(yè)間拆借

信貸融資技巧

選擇信貸方式的考量因素

資金綜合使用成本孰低

獲得資金的難度

期限結(jié)構(gòu)的要求

與企業(yè)經(jīng)營理念、發(fā)展戰(zhàn)略的吻合度

提供資料或借款方程序的復(fù)雜程度

信貸資料準(zhǔn)備

管理團隊介紹

公司項目全面分析（5P和“五力模型”）

信貸目的描述

資金使用投入產(chǎn)出預(yù)測

資金使用計劃

資金償還來源及保證措施

財務(wù)分析數(shù)據(jù)和財務(wù)報表

資信證明材料

配合盡職調(diào)查

信貸資金使用管理

2、股權(quán)融資模式

股權(quán)轉(zhuǎn)讓

增資擴股

杠桿收購

風(fēng)險投資（種子投資、VC、PE）

公開上市

3、經(jīng)營和貿(mào)易融資模式

票據(jù)貼現(xiàn)

資產(chǎn)典當(dāng)

補償貿(mào)易

賣方信貸

資產(chǎn)托管

4、項目融資模式

項目信托

BOT融資

IFC國際融資

5、政策融資模式

高新技術(shù)項目

財政返還

專項基金

產(chǎn)業(yè)政策融資

案例研究：某能源集團信貸融資多樣化分析

小組討論：你自己所處集團的資金來源都是哪些？結(jié)構(gòu)上有沒有問題？哪些方面比較困惑？

付老師

教育背景：

1993年畢業(yè)于中國人民大學(xué)經(jīng)濟學(xué)系，獲得經(jīng)濟學(xué)學(xué)士學(xué)位，并于2000年獲得中國人民大學(xué)國際金融和會計碩士學(xué)位；2002年獲得英國利物浦大學(xué)MBA學(xué)位（Business & Accounting專業(yè)）。

工作經(jīng)歷：

總共有超過26年的工作經(jīng)驗，曾任職于惠普（HP）、康柏（Compaq）、甲骨文（Oracle）等知名世界500強公司任高級財務(wù)管理職位，最近14年在跨國公司或國內(nèi)新興成長性公司做大中國區(qū)或中國區(qū)CFO（首席財務(wù)官）和副總裁，及投資公司CEO獨立管理若干下屬公司的投資和日常業(yè)務(wù)運營。行業(yè)涉及金融，保險，房地產(chǎn)，生產(chǎn)制造業(yè)、服務(wù)業(yè)、IT和互聯(lián)網(wǎng)、傳統(tǒng)行業(yè)以及相關(guān)產(chǎn)業(yè)。

目前在職任某大型金融和實業(yè)集團CFO，高級副總裁。同時任某跨國投資和私募基金管理集團大中國區(qū)管理合伙人

主要社會職務(wù)：

財政部第二屆、第三屆管理會計咨詢專家（第二屆全國總共85名，第三屆總共80名）

兼職教授

普華永道（PWC）擔(dān)任企業(yè)內(nèi)訓(xùn)外聘CFO導(dǎo)師

清華大學(xué)經(jīng)管學(xué)院總裁班

北京大學(xué)光華管理學(xué)院企業(yè)特訓(xùn)班

中國人民大學(xué)商學(xué)院特聘教授

中國人民大學(xué)培訓(xùn)中心

長江商學(xué)院特聘CFO課程講師

中南財經(jīng)政法大學(xué)金融MBA班

重慶大學(xué)新經(jīng)濟領(lǐng)軍人物MBA班

協(xié)會理事和會員

美國管理會計師協(xié)會（IMA）教育分會中國區(qū)副主席

中國總會計師協(xié)會會員

中國企業(yè)財務(wù)管理協(xié)會會員

中國財務(wù)法學(xué)會理事

作為企業(yè)的核心管理層，長期從事財務(wù)和會計管理、投資、融資、投資銀行和風(fēng)險投資、投資者關(guān)系管理、金融租賃、公司采購管理、行政、風(fēng)險管理、公司內(nèi)部審計、收購兼并、公司投資可行性研究和盡職調(diào)查、項目管理、公司股票在國內(nèi)外公開發(fā)行（IPO）等工作，積累了豐富的管理和運營經(jīng)驗。

經(jīng)常被邀請為國內(nèi)外幾家著名咨詢公司和專業(yè)培訓(xùn)機構(gòu)兼職或?qū)I(yè)講師，國內(nèi)某專業(yè)機構(gòu)首席咨詢顧問。曾就全面預(yù)算管理課題接受中國經(jīng)濟網(wǎng)和北京CFO發(fā)展中心的現(xiàn)場專訪，還在若干專業(yè)論壇和權(quán)威雜志（F-Council，CFEC，《新理財》，《首席財務(wù)官》，《財務(wù)與會計》等）就財務(wù)國際化管理，公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新和財務(wù)轉(zhuǎn)型，戰(zhàn)略財務(wù)分析，國內(nèi)外收購兼并，稅收籌劃，戰(zhàn)略成本管理，全面預(yù)算管理，現(xiàn)金流管理，外匯風(fēng)險管理，內(nèi)控和全面風(fēng)險管理，項目承包財務(wù)管理，集團財務(wù)管控等發(fā)表主題演講或撰文。其獨創(chuàng)的“管理會計核心手段－企業(yè)價值管理五維模型（COWDS）”已在企業(yè)管理會計界廣為流傳。

付華先生通過在著名中外企業(yè)就職及平時的培訓(xùn)咨詢工作，積累了專業(yè)的培訓(xùn)技巧和深厚的培訓(xùn)管理實踐經(jīng)驗，更重要的是他兼?zhèn)淞藝鴥?nèi)外跨行業(yè)、跨地域各種不同類型公司的專業(yè)管理經(jīng)驗和豐富的實戰(zhàn)技巧，這使得他對培訓(xùn)管理的理解更深刻于常人。付老師的授課深入淺出，案例豐富，寓教于樂，適合各種層次管理人員及一般職員的專業(yè)培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，尤其擅長有關(guān)財務(wù)專業(yè)方面的公開課和企業(yè)內(nèi)訓(xùn)。

提供過培訓(xùn)服務(wù)的公司有戴姆勒奔馳（中國）、國家電網(wǎng)，國電集團，李寧集團，伊利集團，新奧集團，中國工商銀行總行，中國建設(shè)銀行天津分行，中國農(nóng)業(yè)銀行常州分行，交通銀行總行，華泰證券，華泰保險，中荷人壽，紅星美凱龍，中國萬向集團，國家電網(wǎng)集團山東公司，長安汽車集團，金鴻能源（上市公司），深圳天馬（上市公司），中國煤炭地質(zhì)勘探局，中冶集團財務(wù)公司，內(nèi)蒙古農(nóng)村信用聯(lián)社，創(chuàng)新工廠，中國兵器工業(yè)集團，上海醫(yī)藥集團，中國國際電視總公司，北京費森尤斯卡比醫(yī)藥有限公司（德國獨資），山東重工集團（濰柴動力和山推股份），蘇州力特奧維斯保險絲有限公司（美國獨資），世紀(jì)金源控股集團，海南航空集團，廣東正邦科技集團，中國移動河北公司，中國移動上海公司，中國振華重工，廣東維達(dá)紙業(yè)集團，中國藍(lán)星化工集團，國家核電集團，中航技集團，深圳南山電力集團，山東金鑼集團，江蘇興達(dá)鋼簾線股份，北京公聯(lián)集團，中國電信黑龍江公司，中興通訊（ZTE），浪潮電子信息集團，TCL集團，廣東美的集團，阿里巴巴集團，國美電器集團，青島海爾集團，蒙牛集團，中國東方航空，香港奧星醫(yī)藥，中海油集團，京西重工，中華英才網(wǎng)，大北農(nóng)集團，邢臺市地方稅務(wù)局，二六三網(wǎng)絡(luò)集團，高頓財務(wù)培訓(xùn)機構(gòu)，青島雙星集團，中水集團，中廣核集團，廣東微創(chuàng)股份，安博地產(chǎn)，萬達(dá)集團，新希望集團，一汽集團，二汽集團，創(chuàng)維集團，明天控股，金洲環(huán)保集團，四方電力集團，國資委培訓(xùn)中心，清華大學(xué)培訓(xùn)中心，中國人民大學(xué)培訓(xùn)中心，西南財經(jīng)大學(xué)統(tǒng)計學(xué)院，中南財經(jīng)政法大學(xué)，北京CFO發(fā)展中心，荷蘭威科集團（CCH），優(yōu)財CMA培訓(xùn)中心，財務(wù)經(jīng)理人網(wǎng)，稅務(wù)經(jīng)理人網(wǎng)，《首席財務(wù)官》雜志，普華永道（PWC）財務(wù)管理學(xué)院等知名客戶，并獲得高度評價。

課程目錄

《實現(xiàn)財務(wù)轉(zhuǎn)型提升財務(wù)戰(zhàn)略管理》《戰(zhàn)略投融資》

《全面預(yù)算管理》《營運資本和現(xiàn)金流管理》

《企業(yè)外匯管理》《非財務(wù)人員的財務(wù)課程》

《企業(yè)內(nèi)部控制體系和風(fēng)險管理》《成本控制》

《公司戰(zhàn)略地圖》《大數(shù)據(jù)時代財務(wù)管理》

《業(yè)財融合和財務(wù)分析》《高效資產(chǎn)管理》

《收購兼并的財務(wù)考量》《團隊激勵和管理》

《績效考核的財務(wù)影響》《績效考核和平衡計分卡》

《公司財務(wù)信息化建設(shè)》《戰(zhàn)略收購兼并》

《非財務(wù)人員的財務(wù)管理》《企業(yè)上市和財務(wù)規(guī)范》

《投資估值》《信用管理》

《應(yīng)收賬款和商帳催收》《戰(zhàn)略投融資》

《財務(wù)共享服務(wù)中心》《財務(wù)信息化建設(shè)》

《財務(wù)體系和制度》《商務(wù)管理和業(yè)務(wù)控制》

《價值鏈和戰(zhàn)略成本管理》《財務(wù)管理人成長和職業(yè)化》

《如何成長為優(yōu)秀的財務(wù)經(jīng)理人網(wǎng)》《財務(wù)如何參與經(jīng)營決策》

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