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課程大綱

一.柜臺操作中的法律風(fēng)險的新特點與新挑戰(zhàn)

操作風(fēng)險中法律因素的新特點：

1.網(wǎng)點柜臺操作平臺是建立在過濾“操作風(fēng)險、法律風(fēng)險和道德風(fēng)險”基礎(chǔ)之上的高質(zhì)量、高效率、高水平的盈利模式。

2.銀行在結(jié)算層面設(shè)計到的法律、法規(guī)與制度。

3. 貼現(xiàn)行是否享有票據(jù)權(quán)利，承兌行應(yīng)否支付票款

4、銀行對客戶作出服務(wù)承諾，未實現(xiàn)而應(yīng)負(fù)的法律效力

法律風(fēng)險的新挑戰(zhàn)：

1、高息攬儲，盜用客戶資金

2、存單掛失止付的法律風(fēng)險

3、一字之差，信用社賠款九千余元錢

4、操作案例+法律依據(jù)解讀

二.零售主線業(yè)務(wù)操作流程與法律風(fēng)險

常規(guī)零售柜臺業(yè)務(wù)：

1、存單掛失，銀行應(yīng)否承擔(dān)賠償責(zé)任

2、虛假按揭手續(xù)，惡意套取銀行資金

3、理財產(chǎn)品推介誤導(dǎo)客戶的法律風(fēng)險

4、信用卡開卡及交易過程中的法律風(fēng)險

5、信用卡逾期催收過程中存在不當(dāng)行為的法律風(fēng)險

6、未能按約將信用卡送交持卡人的法律風(fēng)險

點

70、案例法律風(fēng)險提示：

1、存折、存單等掛失業(yè)務(wù)中的法律問題

2、繼承過戶問題中的法律責(zé)任等

3、假幣收繳中涉及的法律問題

4、夫妻、父母與子女等代理開戶、代理取錢等產(chǎn)生的法律問題

5、社會資金協(xié)查職責(zé)

6、案例

三、操作風(fēng)險+各種突發(fā)事件的法律風(fēng)險預(yù)案

操作風(fēng)險：

1、人員風(fēng)險因素

2、流程風(fēng)險因素

3、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)及技術(shù)風(fēng)險因素

4、外部事件風(fēng)險因素

5、案例處置預(yù)案：

1、客戶投訴的法律風(fēng)險

2、媒體投訴的聲譽風(fēng)險

3、網(wǎng)絡(luò)投訴的法律風(fēng)險

5、案例

四、柜臺主線操作流程與法律風(fēng)險

結(jié)算主線操作流程：

1、銀行本票業(yè)務(wù)的風(fēng)險點：

2、支票業(yè)務(wù)的風(fēng)險點

3、銀行匯票業(yè)務(wù)的風(fēng)險點

4、匯兌業(yè)務(wù)的風(fēng)險點

5、委托收款業(yè)務(wù)的風(fēng)險點

6、同城票據(jù)交換清算業(yè)務(wù)

7、代收費業(yè)務(wù)

8、查詢凍結(jié)扣劃業(yè)務(wù)

9、案例

法律風(fēng)險：

1、賬戶開銷法律風(fēng)險

2、現(xiàn)金存取法律風(fēng)險

3、匯票遺失風(fēng)險案例

4、保函業(yè)務(wù)風(fēng)險

5、凍結(jié)/解凍風(fēng)險

8、通知存款風(fēng)險

9、保證金風(fēng)險

10、紙制票據(jù)的風(fēng)險防范

11、案例

五、銀行網(wǎng)銀業(yè)務(wù)與內(nèi)控風(fēng)險

1、公司網(wǎng)銀+集團(tuán)網(wǎng)銀

單一客戶網(wǎng)銀

集團(tuán)客戶網(wǎng)銀

2、紙制票據(jù)+電子票據(jù)

1、不相容職務(wù)分離控制

2、授權(quán)審批控制

3、會計系統(tǒng)控制；

4、程序控制或標(biāo)準(zhǔn)化控制；

5、內(nèi)部審計控制；

6、風(fēng)險防范控制。

7、案例

適合對象

銀行網(wǎng)點分管行長和前臺營業(yè)主任等相關(guān)人員

王老師

研究員

★ 高級經(jīng)濟(jì)師

★ 銀行總行級培訓(xùn)師、特約研究員

★ 山東師范大學(xué)外聘碩士導(dǎo)師等

★ 中國人民大學(xué)農(nóng)業(yè)與農(nóng)村發(fā)展學(xué)院合作教授

【個人簡介】

王老師有20年多銀行高管（行長、經(jīng)理）從業(yè)經(jīng)驗，先后在人民銀行、工商銀行、中信銀行工作，擔(dān)任支行長12年，分行培訓(xùn)總監(jiān)5年，總行兼職講師7年。曾用1年時間將一家規(guī)模最小支行從存款1.7億元到18億元多次，3年存款規(guī)模達(dá)到37億元，多次獲得總行明星支行的稱號，他在銀行行業(yè)領(lǐng)域孜孜以求，取得卓著的成績。尤其擅長總結(jié)與理論研究，兼職進(jìn)行培訓(xùn)工作30年多年，有上千場管理培訓(xùn)、銀行專業(yè)領(lǐng)域課程，讓他在銀行培訓(xùn)領(lǐng)域取得良好的口碑和豐碩的成果，被業(yè)內(nèi)稱為“教授行長”。

【主講課程】

對公客戶經(jīng)理培訓(xùn)

公司客戶負(fù)債和中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品營銷實戰(zhàn)

客戶關(guān)系拓展與維護(hù)（大客戶的開發(fā)與營銷）

客戶經(jīng)理18種技巧營銷技巧案例實戰(zhàn)

貿(mào)易金融業(yè)務(wù)產(chǎn)品及創(chuàng)新

市場營銷布局與戰(zhàn)略營銷講義

雙贏談判技巧

新入行員工目標(biāo)客戶營銷與開發(fā)講義_

大堂經(jīng)理與網(wǎng)點營銷流程與技巧

營銷技巧與營銷案例實戰(zhàn)

個人貸款風(fēng)險防范與營銷新模式

農(nóng)信社合規(guī)經(jīng)營風(fēng)險防范

如何提升團(tuán)隊協(xié)作和培養(yǎng)團(tuán)隊精神

小微企業(yè)產(chǎn)品設(shè)計與風(fēng)險控制

信貸風(fēng)險控制與合規(guī)經(jīng)營

銀行柜面法律風(fēng)險防控與突發(fā)應(yīng)急預(yù)案

支行行長引領(lǐng)下的團(tuán)隊營銷與風(fēng)險控制

中高層管理團(tuán)隊創(chuàng)新與內(nèi)控機制

【授課風(fēng)格】

銀行實戰(zhàn)經(jīng)驗豐富、授課屬實用型講師，理論與實際相結(jié)合；

案例豐富、深入淺出，理論聯(lián)系實際、特別強調(diào)培訓(xùn)學(xué)員的參與及感受；

課程內(nèi)容具有很強的系統(tǒng)性和實操性，觀點新穎，論述精辟，受到參訓(xùn)學(xué)員的一致好評。

講課詼諧幽默，互動性較強。

【講師專著】

1、《構(gòu)建商業(yè)銀行持續(xù)高盈利模式的戰(zhàn)略新思考》在總行理論專刊2011年

2、《電子票據(jù)是一場“推陳出新”的科技革命》在總行理論專刊2011年

3、《商業(yè)銀行“森林法則”戰(zhàn)略的新思考》在總行理論專刊2011年

4、《我行轉(zhuǎn)型中的客戶戰(zhàn)略新思考》在總行理論專刊2012年

5、《從我行轉(zhuǎn)型中的客戶戰(zhàn)略到戰(zhàn)略客戶新探索》2012年發(fā)表在總行參考

6、《虛擬銀行在未來發(fā)展中的新思考》2013年3月發(fā)表在總行參考

【服務(wù)客戶】

中國銀行、工商銀行、民生銀行、交通銀行、天津農(nóng)行、華夏銀行、廣發(fā)銀行、建設(shè)銀行、郵儲銀行、城商行、農(nóng)商行、小貸公司等；清華博士論壇108期、人民大學(xué)、山東師范大學(xué)、濟(jì)南大學(xué)、山東交通學(xué)院、山東職業(yè)學(xué)院等等......

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